Возможные драйверы для роста или снижения цен.
2020 год был одним из самых сложных для мировой экономики и традиционной финансовой системы. В условиях масштабной глобальной пандемии, локдаунов и страха перед глобальной рецессией происходили важные изменения. Все больше и больше институциональных инвесторов обращались к криптовалютам в качестве альтернативы традиционным финансовым активам или хеджирования от основных экономических угроз.
Так, весь 2020 год набирал тренд на приток денег институциональных инвесторов в биткоин-фонды. В конце декабря в них заходило до $500 млн свежего капитала еженедельно, что является рекордным показателем.
Один только фонд Ruffer инвестировал за последние недели $740 млн. Заявляли о покупках на крупные суммы Goldman Sachs. В Morgan Stanley (MS) вовсе полагают, что “крипта” со временем вытеснит доллар в качестве валюты мировой торговли.
На “хайпе” цена фьючерса на биткоин (BTCZ0) обновила исторический максимум от 17 декабря 2017 года. Что интересно, новый рекорд также случился 17 декабря, но уже 2020 года. Все эти годы крипте понадобились на развитие финансовой инфраструктуры и адаптацию в среде традиционных финансовых активов.
Стратег JPMorgan Николаос Панигирцоглу (Nikolaos Panigirtzoglou) в письме клиентам банка прогнозирует, что в криптовалюту могут зайти еще около 1% средств от пенсионных фондов и компаний по управлению активами, что сулит биткоину приток ликвидности на уровне $600 млрд.
Все это привело к тому, что капитализация рынка криптовалют выросла с 190 миллиардов долларов в начале 2020 года до 570 миллиардов в конце 2020 года.
Более широкое применение и внедрение – ключевой шаг для криптовалют, который позволит им полностью раскрыть свой потенциал как класса активов и продолжить положительную динамику в 2021.
Что произошло с биткоином в 2020 году
Конечно же королем криптовалют является биткоин (около 60% по капитализации), и его динамика будет влиять на весь криптовалютный рынок в целом. Давайте рассмотрим график фьючерса на биткоин с CME, чтобы оценить траекторию биткоина в 2020 году.
В начале года цена на фьючерс на биткоин падала до минимума 4210 $ в марте 2020. Это происходило на фоне паники на финансовых рынках, связанной с коронавирусом и нехваткой ликвидности.
После активного вмешательства властей, запуска “печатных станков” и вливания ликвидности в финансовую систему началось головокружительное ралли. Фьючерс на биткоин подорожал до 20375$ в декабре 2020 года, или на 383% от минимума года. Это колоссальный рост, и редко какой финансовый актив может показать такой прогресс за 9 месяцев. Рыночная капитализация биткоина достигла 337 миллиардов долларов, что превысило предыдущий рекорд 328 миллиардов долларов в декабре 2017 года.
Почему биткоин имеет потенциал роста
Одной из важных причин роста криптовалютного рынка и биткоина является поддержка от институциональных инвесторов и крупных компаний.
Согласно отчету JPMorgan за октябрь 2020 года, биткоин имеет большой потенциал роста, поскольку он конкурирует с золотом в качестве альтернативного средства сбережения:
“Даже скромное вытеснение золота как “альтернативной” валюты в долгосрочной перспективе означало бы удвоение или утроение цены биткоина”.
Генеральный директор Galaxy Digital и инвестор-миллиардер Майк Новограц считает, что бум биткоина в 2020 году вызван институциональной поддержкой и инвесторами, желающими застраховаться от обесценивания традиционных бумажных денег.
В октябре 2020 года международный платежный провайдер PayPal позволил клиентам продавать и покупать биткоины и другие криптовалюты прямо со своих счетов. По данным Bloomberg, 26 миллионов продавцов из сети PayPal начали принимать криптовалюты.
Платежная служба Square также решила хранить часть своих наличных денег в биткоинах. Компания купила 4709 биткоинов, которые стоят около 50 миллионов долларов. Эти деньги составляют почти один процент от общих активов Square по состоянию на конец второго квартала 2020 года.
Ранее в 2020 году один из крупнейших управляющих активами в мире – Fidelity Investments с активами на сумму 3,3 триллиона долларов, представил свой первый взаимный фонд, связанный с ценой биткоинов.
Эти примеры показывают что биткоин и криптовалюты в целом начинают получать все большую поддержку от институциональных инвесторов, а соответственно, имеют дальнейшие перспективы для роста.
Прогноз цен на биткоин на 2021 год
Это редкий случай, когда аналитики так единодушны в своих прогнозах относительно цены биткоинов. Хотя целевые значения прогнозируемой стоимости биткоина различаются — все настроены оптимистично в отношении перспективах BTC / USD в 2021 году.
Том Ли, управляющий партнер Fundstrat Global Advisors, поддержал мнение о том, что биткоин заменит золото в качестве хеджирования от инфляции и средства сбережения. В интервью Yahoo Finance Ли сказал:
«Биткоин убивает в этом году — он просто сокрушает все другие хеджи и классы активов, но я думаю, что 2021 год может стать для биткоина годом фейерверков … лучшее, вероятно, еще впереди».
Прогноз BTC / USD # 1: $ 65 000 от Майка Новограца
Инвестор-миллиардер ожидает, что цена биткоинов вырастет до 65000 долларов. Тогда 2021 год станет хорошим временем для покупателей. Майк считает, что биткоин:
- достигнет 20 000 долларов,
- затем он может снова упасть до уровня около 16 000 долларов,
- но к концу 2021 года вырастет до уровня более 60 000 долларов из-за «сетевого эффекта» с привлечением новых покупателей и сокращением предложения биткоинов.
Прикинем, как это будет выглядеть на графике фьючерса на биткоин с СМЕ из торгово-аналитической платформы ATAS:
Новограц ожидает, что дефицит биткоинов будет способствовать росту цены в ближайшие годы, поскольку держатели биткоинов начнут рассматривать их как средство сбережения, а не как чисто спекулятивный актив.
«Люди переходят на биткоин, потому что общее число монет не превысит 21 миллион. Люди верят, что это средство сбережения. Это социальная конструкция, и вы не можете это изменить», — сказал Новограц.
Прогноз BTC / USD # 2: $ 100 000 от создателя S2F
По словам создателя популярной модели прогнозирования биткоинов Stock-to-Flow (S2F), который использует имя в Twitter «PlanB», эталонная криптовалюта достигнет 100 000 долларов к декабрю 2021 года.
Модель S2F рассчитывает ожидаемую цену биткоина в 2021 году с учетом уменьшения его предложения и роста спроса. Поскольку выгода от майнинга биткоина снижается вдвое каждые четыре года, предложение постепенно сокращается. Учитывая, что мировая инфляция растет, теоретически это может повысить спрос на биткоины и вызвать резкий скачок цены на биткоины.
Во время второго халвинга в июле 2016 года цена биткоина колебалась на отметке 640 долларов. Семнадцать месяцев спустя Биткоин вырос до рекордного уровня в 20 000 долларов. Если картина повторится, к декабрю 2021 года биткоин может вырасти к отметкам от 100000 до 288000 долларов.
Прогноз BTC / USD # 3: $ 170 000 от стратега Bloomberg
Аналитик Майк Макглоун из Bloomberg поделился еще одним оптимистичным взглядом на прогноз цен на биткоины на 2021 год. Он считает, что криптовалюта еще не завершила свой восходящий импульс, и устанавливает уровень 170 000 долларов в качестве целевой цены BTC на 2022 год.
«Если вы посмотрите на прошлые результаты, которые потенциально могут указывать на будущее, то через год или два можно добавить ноль к цифре. Биткоин закончил 2019 год на уровне 7000 долларов, а теперь он торгуется выше 17000 долларов, добавив единицу перед своим числом, он, возможно, мог бы добавить ноль в конце своей цены, что составит 170 000 долларов», — сказал МакГлоун.
Прогноз BTC / USD # 4: 318 000 долларов от аналитика Citibank
Но наиболее оптимистичное мнение высказал аналитик Citibank Том Фицпатрик. Он считает, что в 2021 году биткоин взлетит до небес, достигнув цели в 318 000 долларов.
Почему старший аналитик Citibank настроен так оптимистично?
Он объясняет свой прогноз исторической траекторией Биткоина. Помня об экспоненциальном росте цены биткоинов в 2010 и 2011 годах, Фитцпатрик ожидает, что подобное движение развернется в 2021 году.
Он также упоминает, что вмешательство ФРС и почти нулевые процентные ставки, введенные для минимизации воздействия пандемии коронавируса, вызвали виток инфляции. Поэтому люди рассматривают криптовалюты как хеджирование от обесценивания валют и безопасный актив.
Лучшие криптовалюты для инвестирования в 2021 году
Какие еще криптовалюты имеют потенциал для роста в 2021 году?
Король DeFi: Ethereum
Вторая по величине капитализации криптовалюта после Биткоина — ETH. В декабре 2020 года Ethereum имеет рыночную капитализацию около 70 миллиардов долларов. Эфириум начал год с отметки около 125 долларов и поднялся до 600 долларов, что составило 380% роста.
Почему Ethereum так успешен?
Сеть блокчейнов с открытым исходным кодом Ethereum всегда служила предпочтительной сетью для децентрализованных приложений (dApps). Помимо собственной криптовалюты Ether (ETH), платформа поддерживает другие крипто платформы. Например, Uniswap (UNI), Maker (MKR) и Aave (AAVE), которые активны в секторе децентрализованных финансов (DeFi).
DeFi считается одной из самых быстрорастущих тенденций в области криптовалют, которая может трансформировать страховые, кредитные и сберегательные программы, делая их независимыми от банков и других централизованных финансовых учреждений.
В 2020 году самый быстрорастущий сектор в мире криптографии DeFi достиг новых высот. Общее количество активов, заблокированных в экосистеме DeFi, превысило 13 миллиардов долларов (в 2019 году это число было менее 3 миллиардов долларов). Взрывной приток участников рынка и капитала в DeFi способствовал прочному положению Ethereum как ведущего альткоина, поскольку он доминировал в секторе, на долю которого приходилось 96% от общего объема транзакций.
Ripple: новая платёжная экосистема
Ripple была создана как альтернативная система финансовых платежей с целью преобразования и облегчения трансграничных платежей, сделав их на 100% безопасными, почти бесплатными и мгновенными.
Еще в первые дни Ripple в 2013 году платформа привлекла внимание многих финансовых организаций. Спустя годы его приняли более 100 финансовых учреждений. В 2020 году блокчейн Ripple расширился до более чем 300 провайдеров в 40 странах, включая:
- Banco Santander (SAN)
- American Express (AXP),
- JP Morgan (JPM)
- HSBC Holdings (HSBA).
Среди недавних сторонников RippleNet – крупнейший банк Индии HDFC Bank Limited (HDB) и второй по величине банк США Bank of America (BAC).
Заглянув в 2021 год, каковы основные факторы, которые могут заставить вас думать о Ripple, как о одной из лучших криптовалют для инвестиций?
Согласно отчету OMFIF (Официальный форум валютных и финансовых институтов), Ripple с его технологией распределенного реестра (DLT) может «позиционировать себя как альтернативу SWIFT», решая пять основных проблем: безопасность, скорость, отслеживаемость, стоимость, прозрачность и управление рисками.
Перспективы Ripple кажутся более яркими, чем когда-либо прежде благодаря:
- растущей поддержке со стороны Европейской комиссии,
- планам создания новой правовой базы, позволяющей использовать технологию DLT и криптоактивы в финансовом секторе.
Litecoin: быстро и доступно
Рыночная капитализация LTC составляет 5792 млрд долларов. Лайткоин может похвастаться тем, что:
- по сравнению с другими монетами его можно быстрее майнить;
- предлагает высокое вознаграждение для майнеров – 25 LTC за блок.
Хотя мы не можем назвать Litecoin самой эффективной криптовалютой года, он никогда не покидал топ — 10 самых популярных крипто активов, и 2021 год вряд ли станет исключением.
LiteBringer – первая децентрализованная ролевая игра в жанре фэнтези на основе Litecoin. В ней ход каждого игрока представляет собой транзакцию, и запуск игры принес пользу всей цепочке блоков. Количество транзакций Litecoin резко возросло, превысив 130 000 сразу после запуска игры.
Повышенная производительность может послужить положительным ценовым драйвером, поскольку аналитики CoinSwitch прогнозируют целевую цену в 600 долларов для Litecoin в 2021 году.
Некоторые аналитики также считают, что цена Litecoin будет расти в ближайшие годы после халвинга. Согласно оптимистическому прогнозу криптовалюты LTC от Cryptoground.com, Litecoin будет торговаться на уровне 88 долларов в начале 2021 года и вырастет до 347 долларов к концу 2024 года.
TRON: трансформация рынка альткоинов
Одноранговая сеть TRON, изначально запущенная в сети Ethereum, была нацелена на революцию в индустрии развлечений и демократизацию создания контента. У команды есть множество авторитетных партнеров, включая:
- Samsung,
- компанию по прокату велосипедов oBike,
- китайскую поисковую систему Baidu,
- Baofeng (так называемый “китайский Netflix”).
Экосистема TRON работает как платформа для обмена контентом. Пользователи, которые создают или делятся контентом, получают вознаграждение в виде TRX. Это служит более прозрачной системой монетизации, чем те, которые используются в традиционных социальных сетях. Также не требуется посредника, такого как AppStore или GooglePlay.
Рост числа децентрализованных приложений может внести большой вклад в восходящее движение TRON, поскольку крипто платформа считается одной из самых мощных на этом рынке. В 2020 году объем транзакций dApp Tron даже превзошел Ethereum.
Летом 2020 года платформа запустила обновление протокола TRON 4.0 Great Voyage. Апгрейд 4.0 ввел функции конфиденциальности в смарт-контракты, что дает дополнительный повод для оптимизма в отношении прогноза криптовалюты TRX в 2021 году.
Выводы
Технология блокчейн все сильнее влияет на цивилизацию людей. Она скоро может стать на уровень открытий изменивших мир – интернет, машинное обучение и электричество. Крупные компании и инвестиционные фонды все больше и больше будут использовать в своем бизнесе криптовалюты. Вопрос в том когда, а не если.
Что ожидать в 2021 году в крипто индустрии?
- Поскольку широкое распространение криптовалют и криптоплатежей является вопросом времени, 2021 год обещает стать отличным периодом для всего рынка криптовалют.
- Хотя списки лучших криптовалют могут отличаться, все они могут предоставить хорошие торговые возможности.
- Только время покажет нам, чей прогноз оказался верным. Тем не менее эксперты, похоже, единодушны в прогнозировании светлых перспектив для рынка криптовалют на следующие 12 месяцев.
Информация в этой статье не может быть воспринята как призыв инвестированию или покупке/продаже какого либо актива на бирже. Все рассмотренные ситуации в статье написаны с целью ознакомления с функционалом и преимуществами платформы ATAS.