Der S&P 500 Index – wie kann man ihn schlagen?

Investieren ist eine Fähigkeit, die nicht nur reichen Leuten vorbehalten ist. Zu wissen, wie man investiert, ist für jeden wichtig. Auch wenn Sie beginnen, 100 $ pro Monat zu investieren, können Sie ab Ihrem ersten Einkommen über einen langen Zeitraum großartige Ergebnisse erzielen.

In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie dies tun.

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Vorteile des Investierens

• Finanzielle Freiheit. Wenn Sie viel Geld sparen, können Sie von den Zinsen leben. Dadurch können Sie tun, was Sie lieben, und nicht arbeiten, weil Sie Ihre Familie ernähren müssen.
• Die Rente. Sobald der Prozentsatz Ihrer Investition Ihre monatlichen Ausgaben dauerhaft gedeckt hat, können Sie die Rente in Betracht ziehen. Wenn Sie mit 20 Jahren anfangen zu investieren, ist es durchaus möglich, mit 40-50 Jahren in Rente zu gehen. Und die Rente kann viel höher sein als die vom Staat bereitgestellte. Zu bedenken ist auch, dass es bis zum Erreichen des Rentenalters möglicherweise gar keine staatliche Rente mehr gibt. Schon jetzt leiden die Rentensysteme vieler Staaten unter Geldknappheit. Im Vorfeld möglicher Änderungen in der Rentengesetzgebung.
• Leben ohne Kredite. Wenn Sie Kredite verwenden, zahlen Sie jemandem Zinsen. Durch die Investition werden Ihnen Zinsen gezahlt. Mit Krediten verlieren Sie Geld, investieren – verdienen. Anlagesparen kann es ermöglichen, Immobilien ohne Kredite zu kaufen.
• „Rücklage für den Notfall“. Es gibt eine Reihe von Risiken zu berücksichtigen. Ihr Land kann einen Krieg beginnen oder angegriffen werden, die Landeswährung kann zusammenbrechen, Sie können krank werden und arbeitsunfähig werden und so weiter. Im Falle einer unvorhergesehenen Situation kann ein monetärer „Airbag“ helfen. Das ist Ersparnis für mindestens ein Jahr Familienleben ohne Einkommen. Die Gewohnheit, regelmäßig zu investieren, wird Ihnen helfen, diesen „Airbag“ aufzubauen und sich in schwierigen Zeiten sicherer zu fühlen.
• Die Gewohnheit zu sparen. Investieren wird die Entwicklung einer wichtigen Gewohnheit stimulieren – „bezahle zuerst dich selbst“. Nach Erhalt eines Gehalts ist es wichtig, einen monatlichen Betrag für Investitionen beiseite zu legen. Der Rest des Geldes kann nach Belieben ausgegeben werden. Das heißt, Investitionen sollten an erster Stelle und nicht an letzter Stelle des Ausgabenpostens stehen.

Praktische Schritte für einen unerfahrenen Investor

Für einen unerfahrenen Anleger ist die Indexanlage möglicherweise am besten geeignet.

Indexinvestitionen sind, vereinfacht gesagt, Investitionen in derivative Finanzinstrumente wie ETF (Exchange Traded Fund) oder Aktienindex-Futures.

Aktienindizes beinhalten in der Regel die größten Unternehmen des Landes, also die besten Unternehmen. Die Investition in einen Aktienindex ist im Wesentlichen eine Investition in die Wirtschaft eines bestimmten Landes oder sogar der ganzen Welt.

Durch die Investition in Indexfonds können Sie von der Diversifikation profitieren. Wenn einem Unternehmen etwas Schlimmes passieren kann, ist es unwahrscheinlich, dass es der gesamten Wirtschaft eines bestimmten Landes passiert. Und wenn Sie nicht an die Wirtschaft eines bestimmten Landes gebunden sein möchten, können Sie gleichzeitig in mehreren Ländern der Welt investieren.

Eine Indexanlagestrategie für einen unerfahrenen Anleger wird als optimal angesehen.

Tools für Indexinvestitionen

Alle Länder mit einem entwickelten Aktienmarkt haben ihre Aktienindizes.

Zum Beispiel:

• US-Aktienindizes: S&P-500, Russell-2000, Nasdaq und andere.
• Japanischer Aktienindex: Nikkei.
• UK-Aktienindex: FTSE.

Es gibt Mega-Indizes, die die größten Unternehmen aus:

• Industrieländer,
• Entwicklungsländer
• Industrie- und Entwicklungsländer zusammen vereinen.

Mit zunehmender Erfahrung können Indexanlagestrategien komplexer werden. Ein Investor kann seinem Portfolio alle neuen Länder und Indizes hinzufügen.

Aber es ist besser, mit dem beliebtesten zu beginnen – dem Index S&P 500. Dieser Index umfasst die 500 größten US-Unternehmen. Der Index wird regelmäßig überprüft und die schlechtesten Unternehmen werden durch die besten ersetzt.

Der S&P 500 Index ist im Wesentlichen ein Elite-Hedgefonds, dessen Ausschuss alle US-Unternehmen analysiert und die besten auswählt. Bei der Investition in den S&P 500-Index profitiert der unerfahrene Anleger von der Erfahrung des Anlageausschusses, der den Index zusammenstellt. Und die US-Wirtschaft ist die stärkste Volkswirtschaft der Welt, und Investitionen in sie können die besten Ergebnisse bringen.

Sie können Indexinvestitionen über ETFs tätigen.

Ein ETF ist ein börsengehandelter Fonds, der von großen Investmentgesellschaften ausgegeben wird. Für die Verwaltung dieses börsengehandelten Fonds fällt eine geringe Gebühr an, aber es macht es einfacher, 500 Unternehmen gleichzeitig zu kaufen. Und für Indexinvestitionen in ETFs benötigen Sie viel weniger Geld als für den Kauf einer großen Anzahl von Aktien auf eigene Faust.

Häufigkeit der Investition

Passives Index-Investieren bedeutet, regelmäßig, aber nicht oft zu investieren. Die Option, einmal zu investieren, aber einen großen Betrag, wird nicht sehr effektiv sein. Es gibt verschiedene Perioden im Markt, eine Periode des Wachstums oder des Rückgangs oder eine Seitwärtsbewegung.

Schauen wir uns die Futures-Charts für den S&P 500 der letzten Jahre an.

Sie können auf dem Chart sehen, dass:

• Von 1998 bis 2013 sich der Markt in einer Seitwärtsbewegung befand;
• Von 2013 bis 2022 es einen Aufwärtstrend gab.

Was die nächste Phase des Marktes sein wird, kann niemand mit Sicherheit sagen. Wenn Sie einmal investieren, können Sie in die Nebenphase des Marktes eintreten und einige bemerkbare Ergebnisse für mehr als 10 Jahre erwarten.

Daher ist die optimale passive Indexanlage die regelmäßige Anlage. Zum Beispiel einmal im Monat oder Quartal in gleichen Mengen. Dann können Sie den Effekt der Preismittelung erzielen. Einige Käufe werden auf den Höhepunkten der Charts stattfinden, andere in Rezessionen. Dadurch wird der Durchschnittspreis günstiger. Daher ist es wichtig, nicht die Entschlossenheit zu verlieren und regelmäßig Geld zu sparen und zu investieren.

Krise, Panik und Angst sind die besten Zeiten für die richtigen Investitionen. Da sie es ermöglichen, im Preis gefallene Vermögenswerte zu den niedrigsten Preisen zu kaufen. Wenn alle Angst haben und verkaufen, sollte der bewusste Investor kaufen. Und regelmäßige Investitionen bieten genau eine solche Gelegenheit.

Investieren Sie monatlich trotz Nachrichten oder Panik im Bekanntenkreis.

Wie die Volumenanalyse hilft, die besten Einstiegspunkte zu finden

Die durchschnittliche jährliche Rendite, die Indexanlagen erzielen können, beträgt in den letzten 20 Jahren etwa 7 % pro Jahr.

Auf den ersten Blick mag es ein wenig erscheinen. Wie können Sie diesen Prozentsatz erhöhen und nicht viel Zeit damit verbringen?

Sie können die Volumenanalyse in der ATAS-Handelsplattform verwenden.

Analyse des Handelsvolumens von ES-Futures auf den S&P-500-Index an der Chicago Futures Exchange:

Der Chart zeigt einen täglichen Zeitrahmen mit dem TPO- und Profilindikator mit einem Volumenanalysezeitraum = 1 Monat.

Die Höhe des maximalen Volumens ist mit der Aufschrift „Maximum Level“ gekennzeichnet (Punkt 1). Dieses Preisniveau ist für große Marktteilnehmer am interessantesten.

Wenn der Preis nach dem Volumenzufluss nach unten fällt, wird sich die Abwärtsbewegung wahrscheinlich fortsetzen. Wenn das Volumen den Preis nach oben drückt, wird sich die Aufwärtsbewegung wahrscheinlich fortsetzen.

Punkt 2 ist Ende des Monats, der Preis liegt deutlich über dem maximalen Volumen. Im nächsten Monat nach Punkt 2 können Sie sofort kaufen.

Dieser Ansatz hilft beim Investieren, indem der Markteintritt erst nach dem Ende der Korrektur oder in einem Aufwärtstrend erfolgt. Wenn ein Bärenmarkt beginnt, wird dieser Ansatz den Kauf vermeiden.

Einstiegspunkte erscheinen am Ende einer Abwärtsbewegung. Das maximale Volume zeigt, dass hier die großen Spieler besonders aktiv waren. Die Preisreaktion, in diesem Fall nach oben, zeigte, dass die großen Spieler kauften und den Preis nach oben „trieben“. Daher wird sich die Aufwärtsbewegung höchstwahrscheinlich fortsetzen.

Betrachten wir ein anderes Beispiel:

Punkt 3 ist das Ende des Monats, der Preis liegt unter dem maximalen Volumen des Monats (Punkt 2). In einer solchen Situation ist es besser, von Käufen abzusehen, da eine Abwärtsbewegung wahrscheinlich ist. Und im nächsten Monat, wenn es ein Kaufsignal gibt, können Sie eine doppelte Menge kaufen.

Ein solch einfacher Ansatz mit der analytischen Plattform ATAS wird den durchschnittlichen Jahresgewinn um 2-4 % steigern und bereits 10 % pro Jahr erzielen. In einem der folgenden Artikel werden wir die historische Erprobung dieses Ansatzes ausführlich beschreiben.

Die Logik des Ansatzes ist einfach:

• kaufen, wenn der Markt steigt
• warten, bis der Markt fällt.

Die Analyse sollte einmal im Monat zu Beginn eines neuen Monats durchgeführt werden. Dieser Ansatz hilft, einen Bärenmarkt zu vermeiden. Und selbst bei den Hochs während eines Bullenmarktes zu kaufen, wird immer noch Gewinn bringen, da die Position seit Jahren gehalten wird.

Lassen Sie uns die Differenz zwischen der Rendite von 7 % pro Jahr und 10 % pro Jahr berechnen.

Zum Beispiel investiert ein Investor einen Anfangsbetrag von 10.000 US-Dollar, fügt jeden Monat 500 US-Dollar hinzu, reinvestiert Gewinne einmal im Jahr – und so weiter für 30 Jahre in Folge:

• bei einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 7% ergibt sich ein Ergebnis von → 643.000 $.
• bei einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 10 % ergibt sich ein Ergebnis von → 1.161.000 $.

Aufgrund der Volumenanalyse können fast doppelt so viele Ergebnisse erzielt werden. Wenn Sie systematisch in Indexanlagen investieren, ist es durchaus möglich, ein Dollar-Millionär zu werden.

Das kann natürlich 30 Jahre dauern, aber wenn man mit 30 damit anfängt, dann kann man dieses Ergebnis schon mit 60 erreichen. Und wenn Sie diesen Betrag auf dem Konto haben, können Sie jährlich 10 % des Einkommens erhalten, was ungefähr 160.000 USD pro Jahr entspricht, was bereits eine anständige Rente ist.

Ergebnisse

Natürlich gibt es auch Nachteile beim Index-Investieren:

• Das ist lang. Um ein bemerkbares Ergebnis zu sehen, müssen Sie viel Zeit aufwenden.
• Sie brauchen eine Reihenfolge. Sie müssen regelmäßig investieren, denn wenn Sie einige Monate oder Jahre verpassen, können Sie die besten Gelegenheiten auf dem Markt verpassen und weniger Rendite erzielen.
• Das ist langweilig. Wenn Sie in einen Index investieren, müssen Sie keine einzelnen Aktien auswählen und können daher nicht an einem regelmäßigen „Hype“ verdienen, aber es besteht auch kein Risiko, Ihr Geld zu verlieren.

Was ist das Gegenteil von Indexinvestitionen? Praktisch nichts für Anfänger und nicht professionelle Anleger.

Indexinvestitionen haben eine Reihe von unbestreitbaren Vorteilen:

• Investieren gibt finanzielle Stabilität, eine anständige Rente, ein Leben ohne Kredite.
• Indexinvestitionen in die besten Unternehmen des Landes – zum Beispiel den S&P 500 Index ermöglichen es einem unerfahrenen Anleger, stabile Ergebnisse zu erzielen, ohne sich eingehend mit der Fundamentalanalyse befassen zu müssen.
• Durch die regelmäßige monatliche Investition eines Standardbetrags können Sie das Portfolio mitteln und selbst in einem Flat Markt Ergebnisse erzielen.
• Die Volumenanalyse ermöglicht es, die optimalen Einstiegspunkte in Zeiten des Marktwachstums zu finden. Dies bietet möglicherweise die Möglichkeit, 2-4 % über dem Markt zu verdienen.

Das Investieren in Indexe ist für jeden wichtig zu beherrschen, und die ATAS-Handelsplattform ermöglicht es, dies effizienter zu tun. Laden Sie ATAS kostenlos über diesen Link herunter.