Как открыть счет на бирже и завести демо аккаунт?
Вы хотите открыть счет:
- Реальный для торговли на бирже на деньги?
- Демо аккаунт для тренировок?
- ПАММ счет для пассивного дохода?
В любом случае, для открытия счета вам нужно обратиться к брокеру.
В этой статье:
- Мы расскажем, как открыть счет у брокера.
- На что обратить внимание.
- Пошаговая инструкция для открытия счета
Зачем вам брокерский счет
Для начала необходимо определиться, зачем вы хотите открыть брокерский счет.
- Если вы хотите инвестировать, создать пенсионный капитал или накопить на образование ребенку, выбирайте фондовые биржи — российские и зарубежные. На фондовом рынке инвесторы покупают акции, облигации, ETF и другие ценные бумаги с низким риском. Как правило, инвесторы не торгуют внутри дня, они держат у себя в портфеле ценные бумаги от нескольких месяцев до нескольких лет.
- Если вы хотите спекулятивно заработать на колебаниях курсов валют, ценных бумаг и деривативов, выбирайте российский или зарубежные рынки производных финансовых инструментов — например, срочный рынок. На срочном рынке трейдеры покупают и продают фьючерсы и опционы. Активные трейдеры проводят много сделок в течение одной торговой сессии, оборот их счета может превышать миллионы рублей.
Хотите открыть счет метатрейдер для торговли на внебиржевом рынке форекс с использованием CFD? Это путь, где риски возрастают. Вот интервью, в котором один наш клиент — профессиональный трейдер — рассказывает, почему он отказался от торговли CFD и перешел на торговлю фьючерсами. Больше информации о СFD — в этой статье.
Почему нужен брокер, чтобы открыть счет?
Торговать на любой бирже частные лица могут только через брокеров. Брокеры — это юридические фирмы, которые оказывают посреднические услуги. Они исполняют поручения клиентов, проводят обучение, анализируют ценные бумаги и валюты. Об этом мы писали в статье о структуре биржи.
Обратившись к брокеру, частное лицо может открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Брокерских счетов можно быть много, ИИС может быть только 1.
Что такое ПАММ-счет?
ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — формат торгового счета специально для внебиржевого рынка Форекс.
Теоретически, открыть ПАММ счет — задумка хорошая. Это упрощенный механизм доверительного управления деньгами. На первый взгляд, все просто:
- Вы выбираете трейдера с наибольшей доходностью и рейтингом.
- Добавляете свои средства к его счету.
- Он торгует на все вложенные деньги, получая за свою работу комиссию.
Но “не все золото, что блестит”. Форекс-компании, которые предоставляют услуги по открытию ПАММ счета, зачастую имеют регистрацию в офшорах. И в случае возникновения каких-либо споров, отстоять свои права будет затруднительно. Это неторговые риски, которые нужно учитывать (мы еще коснемся вопроса лицензии в этой статье).
Поэтому с целью повышения шансов на итоговый успех на длинной дистанции, более рационально открыть счет с доступом на официальную биржу (MOEX, CME, Euronext и другие биржи).
Как выбрать брокера?
Итак, вы определились, зачем вам брокерский счет. Обсудим, как выбрать брокера для открытия счета.
Есть несколько критериев для выбора брокера:
- По наличию лицензии.
- По тарифному плану и комиссиям.
- По торговому терминалу и приложениям.
- По минимальному размеру начального капитала.
- По работе службы поддержки.
Рассмотрим коротко каждый критерий для открытия счета у брокера.
По наличию лицензии. На многих интернет ресурсах предлагают для начала выяснить, есть ли у брокера лицензия. Мы предлагаем выбрать брокера непосредственно на сайте биржи, так вам не придется проверять лицензию и думать об этом. В следующем разделе мы дадим ссылки на сайты бирж и расскажем примерный алгоритм действий.
По тарифному плану и комиссиям. Комиссий может быть много:
- за каждую сделку,
- за ПО для разных рынков,
- абонентская плата,
- за ввод и вывод денег,
- за депозитарное хранение ценных бумаг и другие.
Вам нужно выяснить максимальный размер комиссий и сравнить его с вашим первоначальным капиталом. Допустим, вы выбрали брокерский счет с ежемесячной абонентской платой 250 рублей, и ваш начальный капитал составляет 50 000 рублей. За год на одной абонентской плате вы потеряете 3000 рублей или 6% от начального капитала. И это без учета комиссий биржи и возможных убытков! Такими темпами за 16,5 лет ваш брокерский счет съест сам себя даже без торговых операций.
Вот пример комиссий за российские и американские ценные бумаги:
И по российским и по американским инструментам — комиссия брокера почти 0,3%. А еще со счета спишут комиссию биржи и плату за депозитарное хранение ценных бумаг. Если вы покупаете ценные бумаги несколько раз в год, то такие комиссии не сократят ваш счет существенно. Но если вы торгуете каждый день, то это может казаться “грабительски” дорого.
По торговому терминалу и приложениям. Вам нужно выбрать терминал или приложение для торговли и уточнить, надо ли будет их оплачивать. Если вы инвестор, и не планируете ежедневную торговлю, возможно вам не нужен терминал, и будет достаточно приложения. Если вы собираетесь стать активным трейдером внутри дня, вам придется выбрать торговый терминал. Условно говоря, самый простой — Quik, самый известный — MetaTrader, самый эффективный — ATAS. Торговые терминалы бывают платными или бесплатными.
По минимальному размеру начального капитала. Минимальный размер начального капитала влияет не только на то, у какого брокера вы можете открыть счет, но и на то, какими инструментами и ценными бумагами вы сможете торговать. Для покупки американских акций и деривативов нужно несколько тысяч или даже десятков тысяч долларов. Для покупки российских акций или деривативов достаточно нескольких десятков тысяч рублей.
По работе службы поддержки. Для начинающих трейдеров и инвесторов важно понимать, кому они могут задать вопросы, и как быстро им ответят. Кроме того, если у вас есть открытая позиция без стопов, и пропал интернет, придется закрывать ордер по телефону. Проверить то, как быстро отвечает служба поддержки, лучше до открытия счета.
Обратите внимание на следующие моменты:
- Выполняет ли брокер функции налогового агента или вам придется самостоятельно сдавать налоговую декларацию и отчитываться о доходах от биржевой торговли?
- Есть ли защита инвесторов и страховое покрытие?
- Как быстро можно вывести деньги?
- Сколько придется заплатить, чтобы вывести деньги?
На просторах интернет-ресурсов есть сравнительные таблицы брокеров. Такие таблицы упрощают первоначальный выбор, но для более детальной информации придется зайти на сайт брокера и связаться с ним.
Пошаговая инструкция
Если вы выбрали брокера, следующим шагом будет открытие счета и ввод денег. Мы расскажем об этом.
Брокерский счет можно открыть тремя способами:
- Онлайн.
- В офисе у брокера.
- Отправив документы по почте.
На сайтах официальных бирж вы найдете перечень лицензированных брокеров. Поскольку многие российские брокеры работают на нескольких рынках, они предоставляют услугу “Единый счет”. Вы открываете один счет, а торговать можете и на Московской бирже и на CME, и на NYSE. Несмотря на то, что счет один, комиссии за доступ к разным биржам могут быть разные. Уточняйте эти условия у брокера перед открытием Единого счета.
Если вы открываете счет на Московской бирже или на Санкт-Петербургской бирже — алгоритм действий такой:
- Выбираете брокера на сайте биржи.
- Созваниваетесь/списываетесь с брокером, чтобы уточнить все детали, о которых мы писали выше.
- Подписываете договор и открываете счет онлайн или в офисе брокера.
- Заводите деньги на счет через банковский перевод или с карты.
- Скачиваете ПО, устанавливаете приложение, регистрируетесь в личном кабинете.
- Покупаете ценные бумаги или торгуете производными инструментами.
На Санкт-Петербургской бирже кроме российских ценных бумаг вы можете купить американские акции. Но ликвидность гораздо ниже, чем на американских биржах. Поэтому некоторые инвесторы и трейдеры предпочитают открыть торговый счет у иностранного брокера.
Если вы открываете счет на CME, Nyse или Nasdaq, то алгоритм действий будет примерно такой:
- Выбираете брокера на сайте биржи.
- Списываетесь с ним или созваниваетесь по скайпу, потому что телефонные переговоры обойдутся дорого.
- Регистрируете счет вместе с консультантом. У вас под рукой должны быть необходимые данные — паспорт и прописка, водительские права или договор аренды.
- Уточняете у брокера, какие котировки вы сможете получить.
- Получаете от брокера сопроводительное письмо для денежного перевода.
- Распечатываете договор, берете сопроводительное письмо и идете в банк, чтобы перевести деньги.
- Деньги будут идти дольше, чем на российский счет — примерно 3-5 дней.
- Покупаете ценные бумаги или торгуете производными инструментами.
Как открыть демо-счет?
Как правило, брокеры предлагают торговать на демо-счете перед тем, как рисковать реальными деньгами.
Чтобы открыть демо счет:
- регистрируетесь на сайте брокера,
- при регистрации указываете, что вы хотите торговать на демо,
- скачиваете торговую платформу,
- вводите данные в платформу (они придут вам на почту),
- и можно пробовать.
Вам не нужно заключать договор и вносить реальные деньги для торговли на демо.
Как подключить ATAS?
Когда вы открыли брокерский счет и слегка освоились на бирже, попробуйте ATAS бесплатно. Мы написали целых 19 инструкций в базе знаний, чтобы вы смогли подключить ATAS к ПО своего брокера.
Узнайте в этой статье, чем ATAS лучше, чем Метатрейдер.
На нашем Youtube канале Orderflowtrading есть видео-инструкции в разделе “настройка подключений счетов и котировок”, например, как подключить ATAS к quik. В ATAS вы найдете кластерный анализ, футпринт и уникальные индикаторы, которые покажут вам, что происходит на рынке внутри свечей. Зачем работать в темноте, если можно сразу включить свет.
Резюме — как открыть счет
Если вы новичок, делайте все постепенно. Торговля на бирже — это бизнес, связанный с высокими рисками потерь. Кроме того, что трейдер сам может совершить ошибку, ему могут еще “помочь” ее совершить.
- Не пытайтесь торговать сразу на всех биржах и всеми инструментами, о которых пишут в интернете.
- Очень вероятно, что вы что-нибудь забудете спросить у брокера, или с вас спишут комиссию, о которой вы не знали.
- Внимательно читайте договор на брокерское обслуживание.
- Открывая счет у брокера, оцените свое эмоциональное состояние. Не гонитесь ли вы слепо за быстрой и большой прибылью, которую вам обещает реклама?
Будьте готовы к тому, что дела пойдут не так хорошо, как хотелось бы. Это не должно серьезно повлиять на ваш образ жизни. Извлекайте уроки. Ошибки увеличивают жизненный опыт.
Дорогу осилит идущий.
Удачи Вам.
