26/06/2024

Qué es el staking cómo funciona y cómo obtener ingresos pasivos de las criptodivisas

Cómo funciona el staking: guía para obtener ingresos pasivos de las criptodivisas

El staking de criptodivisas es una poderosa herramienta para aumentar los rendimientos de las inversiones en criptodivisas. Ofrece a los usuarios la oportunidad de obtener ingresos pasivos, diversificar sus carteras y apoyar activamente el desarrollo de la tecnología blockchain.

Sin embargo, el concepto de staking puede ser un poco complicado para los principiantes. En este artículo, intentaremos explicar en palabras sencillas todo lo más importante que necesita saber sobre las ganancias pasivas de las criptodivisas.

Siga leyendo:

Qué es el staking de criptodivisas
Cómo funciona el staking: blockchain, validadores, consenso
Rendimiento del staking de criptodivisas: ¿cuánto se puede ganar?
Cómo elegir una moneda para el staking
Instrucciones paso a paso sobre el staking de criptomonedas con ejemplos
Preguntas más frecuentes
Ventajas y riesgos del staking frente al trading
Cómo convertirse en un trader de criptodivisas

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El staking de criptodivisas es el proceso de mantener una cierta cantidad de criptodivisas en un monedero para mantener la red blockchain en funcionamiento. Por ello, se paga una recompensa garantizada, normalmente en porcentaje.

En el contexto de las criptodivisas, stake se traduce como «acción» o «apuesta». Se refiere a la cantidad de criptomoneda que el propietario está dispuesto a invertir para participar en el funcionamiento de la red blockchain.

Ejemplo: 489 USDT puestos en una cuenta de staking de la bolsa BitGet hicieron posible ganar casi 35 USDT sin esfuerzo.

El staking de criptodivisas es una recompensa por mantener en funcionamiento la red blockchain

En palabras simples, el staking es similar a un depósito bancario, donde se pone dinero en una cuenta de depósito y se obtienen intereses después de un tiempo. Pero en el caso del staking, no sólo guarda sus fondos, sino que contribuye a la seguridad y al funcionamiento del blockchain.

La tecnología blockchain es universal, cuando se aplica a las finanzas, ha dado lugar a la aparición y desarrollo del mundo de las criptodivisas. Para entender cómo funciona el staking de criptodivisas, vamos a explicar conceptos como: blockchain, validadores, consenso de forma secuencial.

¿Cómo funcionan las criptodivisas?

Imagine una cadena (chain) formada por muchos eslabones – bloques (blocks):

Cadena. Los bloques están conectados en estricto orden, creando una secuencia infinita.
Bloques. Contienen el historial de transacciones entre monederos (cualquiera puede crear su propio monedero). Cuando la gente intercambia criptodivisas, se registra en nuevos bloques.

El blockchain está distribuido y se almacena en copias actualizadas de forma sincrónica en múltiples ordenadores de todo el mundo. Esto lo hace descentralizado y seguro, ya que nadie puede alterar el registro ni borrar bloques.

¿Quiénes son los validadores?

Ahora imagine que alguien tiene que validar todas las transacciones nuevas para asegurarse de que son honestas y correctas. Este papel lo desempeñan los validadores.

Los validadores son personas u ordenadores que crean nuevos bloques en la cadena. Se aseguran de que no haya fraude (por ejemplo, no puede enviar más monedas de las que tiene en su monedero).

Los validadores son recompensados por su trabajo en forma de nuevas monedas.

¿Qué es el consenso?

El consenso es un acuerdo entre todos los participantes de la red de que las transacciones son correctas y los bloques apropiados deben añadirse al blockchain. Imagínese a un grupo de amigos poniéndose de acuerdo sobre qué película van a ver: todos tienen que estar de acuerdo.

Hay diferentes formas de alcanzar el consenso en el blockchain. Una de ellas es Proof of Stake (PoS) – la palabra clave es Stake. Ethereum 2.0, Solana, Toncoin (TON), Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC) y otras criptodivisas funcionan con este mecanismo.

Cualquiera puede convertirse en validador en el blockchain que funciona con el mecanismo de consenso PoS, pero luego tiene que cumplir las condiciones para convertirse en validador:

Aportación del stake. Esta puede ser una cantidad mínima diferente en las distintas redes blockchain. Por ejemplo, en Ethereum 2.0, el stake mínimo es de 32 ETH.
Requisitos técnicos. El validador debe ejecutar y mantener un nodo (node) de la red. Esto requiere ciertos conocimientos y habilidades. El nodo del validador debe ser fiable y estar constantemente en funcionamiento para participar en el proceso continuo de validación de transacciones y creación de nuevos bloques. Desactivar un nodo puede suponer una pérdida de ingresos y penalizaciones.
Condiciones adicionales. Como tener cierta experiencia o reputación, cumplir las normas de la red y participar en su gestión.

En realidad es bastante difícil cumplir estas condiciones, pero las bolsas de criptomonedas modernas simplifican este proceso. Crean productos de inversión adecuados. El ejemplo que se muestra a continuación es el staking en la interfaz de la bolsa de criptodivisas BitGet:

Las bolsas recogen fondos de múltiples usuarios y los utilizan para ejecutar y mantener nodos de validadores. La distribución de funciones es la siguiente:

Bolsa. Se encarga de todos los aspectos organizativos, técnicos y operativos relacionados con la gestión de los nodos, tales como: configurar, mantener y asegurar su funcionamiento.
Usuario. Aporta sus fondos en forma de stakes. Esto convierte al usuario en un delegador, no en un validador (el validador es la bolsa, y el usuario le ayuda). El usuario recibe una remuneración por la participación en el staking, que se divide entre el usuario y la bolsa (la bolsa puede cobrar una comisión por sus servicios).

La bolsa (u otra plataforma) hace que el proceso de staking sea asequible y sencillo, ahorrándole tener que crear, configurar y mantener un nodo 24/7.

¿Cómo funciona el staking?

Ahora que sabemos lo que son el blockchain, los validadores y el consenso, pongámoslo todo junto para entender cómo funciona el staking:

Elige una bolsa de criptomonedas (validador);
Elige una criptodivisa para el staking;
Deposita fondos en su monedero de staking – se convierte en delegador;
Los validadores validan nuevas transacciones y crean nuevos bloques. Se le recompensa por ayudar a validar transacciones y crear nuevos bloques.

Por lo tanto, el staking no es sólo una opción para almacenar cripto, sino también una forma de ayudar a que la red blockchain funcione y ser recompensado por ello.

Los ingresos del staking de criptodivisas pueden variar dependiendo de varios factores como el tipo de criptodivisa, las condiciones de la red, las condiciones de la bolsa, la inflación actual, el número de stakers y las reglas para distribuir las recompensas.

Rentabilidad del staking de criptodivisas

Para evaluar el beneficio del staking se utilizan indicadores especiales – APR y APY:

APR (Tasa de porcentaje anual) tiene en cuenta sólo los ingresos por intereses del año sin tener en cuenta la reinversión (interés compuesto).
APY (Rendimiento de porcentaje anual) tiene en cuenta el interés compuesto, es decir, los ingresos procedentes de la reinversión de los intereses recibidos.

El APR se utiliza más comúnmente en el staking de criptodivisas, ya que es más fácil de calcular y entender. Sin embargo, entender el APY es importante si sus recompensas se reinvierten automáticamente, aumentando sus ganancias.

Rentabilidad media anualizada de las criptodivisas más populares:

Ethereum 2.0 (ETH): alrededor del 3-5%.
Cardano (ADA): alrededor del 4-6%.
Polkadot (DOT): alrededor del 10-12%.
Tezos (XTZ): alrededor del 5-7%.

Las monedas de la lista tienen buena reputación y pueden considerarse activos fiables y a largo plazo. Por otro lado, hay criptodivisas que ofrecen APR más altos en staking, pero tienden a ser muy arriesgadas.

Digamos que usted:

Se ha registrado en una bolsa de criptodivisas;
Ha depositado fondos en su cuenta (el depósito se acredita en su monedero spot);
Quiere elegir una criptodivisa para el staking. ¿Pero cómo?

Mucho (si no todo) depende de sus objetivos financieros y preferencias de riesgo. He aquí tres enfoques para encontrar las monedas más rentables para apostar:

1. Una opción de bajo riesgo con rendimientos estables. Este es el caso del staking con Tether (USDT) o USD Coin (USDC). Ambos stablecoins están vinculados al dólar estadounidense, por lo que se caracterizan por su baja volatilidad. El APY típico para apostar en Tether y/o USDC oscila entre el 3% y el 15%, dependiendo de la plataforma.

2. El staking de criptodivisas con fuertes perspectivas a largo plazo. Estas monedas incluyen Polygon (MATIC) y Cardano (ADA), que son proyectos de infraestructura con fuertes equipos de desarrollo y ecosistemas en crecimiento. Con estas criptomonedas, los inversores pueden:

obtener recompensas del staking;
aprovechar la posible revalorización de los precios a largo plazo (si el mercado es alcista).

3. Ofertas promocionales. Suelen realizarse para promocionar nuevos proyectos y atraer a nuevos públicos. Por ejemplo, en mayo de 2024 Huobi ofreció la oportunidad de hacer staking de USDT durante 1 semana a un APY del 100%. Con este APY, el rendimiento durante 1 semana sería de aproximadamente 1,38% (debido al efecto de interés compuesto). Por supuesto, los usuarios no pueden hacerlo una vez a la semana, todas las semanas – la oferta tiene sus limitaciones. Otra opción: la bolsa puede ofrecer sus propios tokens para aumentar el atractivo de la oferta. Así, la bolsa Gate ofrece recompensas en GT (Gate Token) además de recompensas por el staking de otros tokens: por ejemplo, con el staking de USDT con APY = 9,88%, se puede obtener un 8,87% adicional en tokens GT.

La opción que elija depende de usted. Pero recuerde: cuanto mayor sea el rendimiento potencial, mayores serán los riesgos.

Supongamos que tiene una cuenta en la bolsa BitGet y ha decidido hacer el staking de la criptomoneda Solana.

Instrucciones paso a paso. Cómo hacer el staking de criptomonedas

Para ello, debe seguir los siguientes pasos:

A través del menú principal Earn / Staking, entrar en la sección Staking de criptodivisas.
Hacer clic en Stake en la criptodivisa Solana – se abrirá un formulario.
Especificar el número de monedas que pondrá en staking (por supuesto, deben estar disponibles en el monedero Spot).
Aceptar las condiciones.
Confirmar su decisión.

El número especificado de monedas Solana se abonará en el monedero Staking.

¿Qué es el staking flexible?

El staking flexible en criptodivisas significa que el usuario tiene derecho a retirar sus fondos en cualquier momento. Esto es diferente del staking fijo, en el que las monedas están bloqueadas durante un cierto periodo de tiempo y se pueden cobrar penalizaciones por retirada anticipada.

¿Qué se necesita para empezar a hacer staking de criptomonedas?

En primer lugar, debe registrarse en una bolsa o monedero de criptodivisas que soporte el staking y comprar el número necesario de tokens. Después de eso, puede colocar sus tokens en staking directamente a través de la interfaz de la plataforma. Se trata de un algoritmo general que puede variar en función de la plataforma que elija.

¿Cuándo puedo recibir mi recompensa por staking?

Los intereses se abonan al día siguiente del inicio del staking.

¿Cuáles son los riesgos del staking?

En primer lugar, existe el riesgo de mercado, es decir, cuando pierde porque la moneda de stake baja de valor en relación con el dólar. Esto puede ocurrir con absolutamente todas las monedas en caso de caída del mercado. En segundo lugar, los riesgos de red, los fallos de software y los ataques de hackers a las plataformas de staking pueden hacer que pierda el acceso a los fondos. Además, algunas plataformas pueden establecer periodos de staking fijos y se imponen penalizaciones por retirada anticipada.

El staking tiene bastantes ventajas, pero no es adecuado para todo el mundo.

	Staking	Trading
Riesgo	Bajo a medio (depende de las condiciones del mercado)	Alto (depende de las condiciones del mercado)
Potencial de ingresos	Bajo, ingresos pasivos predecibles	Alto, pero impredecible y arriesgado
Costes de tiempo	Mínimos, se requiere menos atención	Requiere supervisión constante y análisis del mercado
Conocimientos y habilidades	Se requieren conocimientos básicos de criptomonedas	Se requieren conocimientos avanzados de trading
Disponibilidad de fondos	Puede estar limitada a un periodo fijo de staking	Alta, rápido acceso a los fondos
Adecuado para	Inversores a largo plazo que buscan estabilidad	Participantes activos en el mercado dispuestos a asumir riesgos

Si usted es un trader profesional, puede asignar una parte de sus ingresos a la tenencia a largo plazo de criptodivisas en la cartera, creando así una cartera diversificada similar a la de acciones y bonos. Esta es una forma de combinar el trading y el staking.

Por otra parte, si ha obtenido ingresos con el staking, puede arriesgarse y utilizarlos como capital para el trading, una actividad potencialmente más rentable. Por supuesto, habiendo realizado previamente la formación necesaria.

Aprenda a operar con criptodivisas de forma rentable con el simulador ATAS Market Replay, y sin arriesgar su capital. Las tendencias sostenidas se producen casi todos los días, abriendo el potencial de ganancias que superan con creces las mejores condiciones ofrecidas en el staking.

Para iniciar el simulador de trader de criptodivisas – descargue de forma gratuita, instale y ejecute la plataforma ATAS – a continuación:

Abra el gráfico de criptodivisas.
Haga clic en el botón Market Replay en el menú principal de ATAS.
Active el modo Replay (el icono debe volverse verde).
Realice los ajustes necesarios (fecha, tipo de datos).
Inicie la reproducción y desarróllese como trader en cualquier activo de criptodivisas.

Cómo aprender a operar con criptomonedas

Mientras aprende a operar con criptodivisas en el simulador Market Replay puede:

cambiar la velocidad de reproducción, pausar;
probar sus estrategias, seguir las señales de más de 400 indicadores;
por supuesto, utilizar Chart Trader y otras funciones para operar en la cuenta de demo incorporada de Replay y luego analizar su rendimiento;
utilizar instrumentos gráficos, por ejemplo para marcar niveles de soporte y resistencia;
utilizar distintos tipos de gráficos (por ejemplo, el Range XV no estándar);
aplicar estrategias defensivas;
analizar volúmenes en el libro de órdenes Level II, por ejemplo, utilizando el indicador DOM Levels;
realizar otras acciones que le ayudarán a convertirse más rápidamente en un trader eficaz desde cero.

ATAS le permite descargar el historial de ticks de diferentes mercados, no sólo de criptodivisas, ofreciéndole un marco completo para encontrar patrones en las interacciones precio-volumen.

Conclusiones

Según datos de Binzinga y otras fuentes:

en 2024, el número de usuarios de criptodivisas se sitúa entre 850 y 950 millones en todo el mundo,
este número está aumentando entre un 47,8 y un 65,2% anual, lo que indica que el interés de la gente por las criptodivisas es alto.

Con el desarrollo de la industria de las criptodivisas, el aumento de la competencia y la aparición de plataformas especializadas, el proceso de staking se ha simplificado al máximo: hoy en día, cualquiera puede hacer el staking de criptodivisas.

De hecho, el staking es una oportunidad no sólo para almacenar sus activos en criptodivisas, sino también para participar activamente en el apoyo y desarrollo de redes blockchain basadas en el mecanismo de consenso Proof of Stake. Por supuesto, también es una oportunidad para obtener ingresos pasivos al mismo tiempo.

Además de la simplicidad, tales ganancias son atractivas con bajo riesgo, amplia elección de criptodivisas para el staking. Por otro lado, el staking puede parecer una inversión poco rentable para aquellos que quieren ganar un ingreso más rápido y más alto en los mercados de criptodivisas, donde las tendencias se desarrollan activamente todos los días.

Descargue ATAS. Es gratis. Como parte del período de prueba, obtendrá acceso completo a los instrumentos de la plataforma, que le ayudarán a experimentar con diferentes estrategias de trading para ver cuál es la que más le conviene. Además, podrá seguir utilizando el software de forma gratuita incluso después de que finalice el periodo de prueba de 14 días, para operar con criptomonedas o analizar volúmenes en los mercados de futuros.

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La información presentada en este artículo no es un llamamiento a invertir o comprar/vender algún activo en la bolsa de valores. Todas las situaciones consideradas en el artículo están escritas para familiarizarse con la funcionalidad y las ventajas de la plataforma ATAS.