Binance Coin: что это и стоит ли покупать?

Тема сегодняшней статьи – Binance Coin (бинансе коин, или BNB).  Ранее мы писали про Биткоин, Эфириум, Лайткоин. В отличие от них, BNB – это монета, выпущенная крупнейшей криптовалютной биржей. В чем особенности BNB?  Об этом и других вопросах –  далее в этой статье простыми словами:

Что такое Binance?

Binance – это биржа для торговли криптовалютами, ее основал Чанпэн Чжао (кит. Zhào Zhǎngpéng, род. 1977, Цзянсу, КНР). 

Интересные факты о создателе Binance

Чанпэн Чжао (или просто «CZ», аккаунт @cz_binance в Твиттере) родился в семье педагогов. Его отца критиковали за буржуазные взгляды, и семья эмигрировала в Канаду в 1989. Чанпэн продавал гамбургеры в McDonalds, и подрабатывал на заправке. В 16 лет Чанпэн заинтересовался программированием, затем поступил в университет Макгилла, а на третьем курсе отправился на стажировку в японскую компанию, связанную с трейдингом. Отрасль онлайн-трейдинга увлекла его, и он решил остаться в ней навсегда. В 2013 году друзья, среди которых был CEO BTC China Бобби Ли, порекомендовали Чанпэну конвертировать 10% своего капитала в биткоины. По словам Чанпэна, он купил немного биткоинов ради интереса.  Но затем изучил вопрос более тщательно и в 2014 году уже продал свой дом в Шанхае с целью докупить еще биткоинов. В том же году Чанпэн уволился с работы, чтобы работать в команде проекта Blockchain.info. В 2018 году Чанпэн был включен в список Forbes самых богатых людей из отрасли криптовалют с состоянием от $1,1 до $2 млрд. Он признается, что весом его капитал удерживается в криптовалютах. Чанпэн видит недостатки во владении недвижимостью и автомобилями.  На его теле есть одна татуировка – логотип биржи Binance.

Создание биржи Binance

В 2017 году рынок криптовалют переживал бурный рост. Многие сайты, связанные с криптовалютами, не выдерживали нагрузок. Более того – не имели адекватной службы поддержки. Чанпэн имел опыт программирования системы сведения ордеров для высокоскоростных стратегий на Токийской фондовой бирже и Bloomberg’s Tradebook. И чтобы повысить скорость покупки криптовалют, ввести низкие комиссии, создать удобный интерфейс с мобильной версией и службу обслуживания клиентов, Чанпэн запустил биржу Binance. Это случилось летом 2017 года, когда ему было 40 лет. На волне бума криптовалют 2017 года Binance быстро стала ведущей биржей.  По данным Coinamarketcap биржа Binance (на момент публикации статьи) является крупнейшей в мире. Только на спотовой площадке торгуется крипто активов на полсотни миллиардов долларов в день!

Что такое Binance Coin?

17 ноября 2017 года Binance запустила свою монету Binance Coin (BNB). По сути это был токен, работающий по протоколу ERC-20 в сети блокчейн Ethereum. 

При запуске BNB было проведено первоначальное предложение (ICO): 

• 10% предложения было предназначено бизнес-ангелам;
• 40% – команде учредителей;
• 50% – остальным желающим.

Первоначальная стоимость составляла всего $0,50. Но уже через 2 месяца достигла цены более $25 за BNB. Всего в сети может быть 168 137 036 BNB, все они уже были добыты.

Как используется Binance Coin?

Binance Coin используется в качестве служебного токена для биржи Binance и позволяет пользователям оплачивать транзакции и торговые комиссии по более низкой ставке.

Другие способы использования BNB:

• для оплаты товаров и услуг через широкий спектр приложений DApps – например, игры на базе блокчейна Binance;
• для благотворительности;
• для получения пассивного дохода;
• для получения дополнительных скидок;
• для традиционных покупок – например, для бронирования авиабилетов и отелей, покупки виртуальных подарков, электронных подарочных карт и т.д.

В 2019 году BNB был переведен из сети Ethereum в новую собственную цепочку блоков, а еще позже – в блокчейн Binance Smart Chain.

Что такое Binance Smart Chain?

В сентябре 2020 года Binance анонсировала свою новую платформу Binance Smart Chain, которая была запущена в апреле 2021. Цель — предложить альтернативу Ethereum и другим ведущим платформам DeFi.  По мнению разработчиков, с течением времени сеть Ethereum выросла за пределы того, с чем могла справиться ее инфраструктура. Это привело к замедлению транзакций и высоким комиссиям. Необходимость появления платформ со смарт-контрактами – таких, как Binance Smart Chain – подтвердил ее быстрый рост. Вскоре после запуска в апреле 2021 года, платформа BSC выполняла более 1,4 миллиона транзакций в секунду. Основное отличие Binance Smart Chain от Ethereum заключается в разных методах формирования консенсуса в сети. Так как сеть – общая (децентрализованная), это значит, что изменения в нее можно вносить, только при достижении общего согласия (консенсуса) ее участников. Так обеспечивается безопасность сетей блокчейн, и участники могут проверять подлинность транзакций.  При этом метод установления консенсуса может быть разный:

• В настоящее время Ethereum использует метод, известный как Proof-of-Work (PoW) – оригинальный механизм консенсуса, используемый в сети Биткоин. Но также известно, что Ethereum собирается перейти на Proof-of-Stake.
• Binance Smart Chain использует метод под названием Proof-of-Authority (PoA). 

Плюсы и Минусы Binance Coin

Преимущества:

• Официальный служебный токен крупнейшей биржи криптовалют, которая продолжает активно развиваться.
• Ценность монеты поддерживается широким списком ее применения – например, для снижения комиссий за трейдинг.
• Скорость. Транзакции с BNB выполняются практически мгновенно, в сети проводится до 1.4 млн операций в секунду.
• Преимуществом можно считать особенность Binance Coin, которая заключается в том, что биржа использует процесс «сжигания» токенов. Каждые 3 месяца Binance использует 20% своей прибыли, чтобы выкупить и навсегда удалить (“сжечь”) купленные BNB. Например, 15 апреля 2021 было сожжено 1,099,888 токенов. Зачем это делается? Это направлено на то, чтобы поднимать ценность BNB с течением времени.

Недостатки:

• С момента появления BNB прошло не так много времени, чтобы считать его стабильной ценностью. Курс BNBUSD очень изменчив, хотя для активных спекулянтов – это не минус, а плюс.
• Зависимость от биржи Binance. Любые проблемы с биржей – например, утечка данных, взлом – может обвалить курс BNBUSD. 
• Регуляторные риски.

Проблемы с регуляторами

Изначально биржа Binance базировалась в Китае, но была вынуждена сменить прописку, так как ужесточение регулирования отрасли криптовалют со стороны государственных властей несло угрозу. Отношения с регуляторами – большая сложность в работе Binance. В интервью Bloomberg в апреле 2021 года Чанпэн сказал, что: «вероятно, у Binance, больше всего биржевых лицензий по всему миру». Отдельно даже было создано юрлицо Binance US, чтобы соответствовать законодательным нормам США. Binance US последовательно получает лицензию в каждом штате. Тем не менее регулирование криптовалют и криптовалютных бирж – серьезная преграда в развитии биржи, и она не раз сталкивалась с претензиями со стороны властей. В мае 2021 года Министерство юстиции и Налоговая служба США начали расследование в отношении Binance Holdings Ltd на предмет участия в незаконной деятельности, в том числе отмывании денег и преступлениях в сфере налогообложения. 25 июня 2021 года Агентство финансовых услуг Японии (FSA) предупредило, что Binance работает в стране без разрешения. А на следующий день Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) запретила осуществлять деятельность местному подразделению биржи Binance Markets Limited. Следом объявили проверки деятельности Binance регуляторы сразу трех стран – Каймановых островов, Таиланда и Сингапура.  Под давлением регуляторов Германии и США в июле 2021 года биржа Binance объявила, что прекращает торговлю токенизированными акциями, так как они нарушают законодательство о ценных бумагах.

Изначально на сайте биржи отсутствовали политики KYC (знай своего клиента). Но, идя навстречу регуляторам, Binance добавило много мер по соблюдению KYC. Например, для торговли через платформу ATAS по API Binance клиенту нужно пройти идентификацию личности.

Стоит ли покупать BNB?

Осенью 2019 года один BNB стоил 15 долларов, а осенью 2021 – $450. Около +3000% за 2 года! Впечатляющий прогресс BNBUSD показывает график с логарифмической шкалой.

Но сможет ли BNB также сильно действовать в будущем? Это большой вопрос.  Принимая решение о покупке Binance Coin, примите во внимание, что результативность в прошлом не гарантирует продолжение будущего тренда. Важно понимать цель. Есть 2 пути:

Учтите, что допустимый объем операции может быть ограничен типом учетной записи. Пройдя верификацию, клиенты биржи повышают статус и лимиты на проведения операций. Чтобы получить подробные инструкции по покупке Binance Coin, посетите страницу https://www.binance.com/en/buy-BNB.

Где узнать капитализацию BNB?

Для того, что посмотреть текущее значение капитализации Бинансе Коин (сумма стоимости всех монет), рекомендуем использовать сайт coinmarketcap.com. Он буквально так и  расшифровывается – Coin Market Capitalization (отслеживает капитализацию и другие данные для 6 тысяч криптовалют). Больше полезных ресурсов на тему криптовалют – в этой статье.

График ниже показывает, что капитализация Binance Coin значительно отстает от капитализации Ethereum, но превосходит капитализацию Litecoin, например.

Текущий курс BNB

Чтобы получать актуальные данные напрямую с криптовалютных бирж о текущей цене Биткоина, Эфира, BNB и других цифровых активов, вы можете скачать профессиональную платформу ATAS.

Платформа ATAS бесплатна для работы с криптовалютами, подключается напрямую к криптовалютным биржам и позволяет не только получать котировки в реальном времени, но и анализировать рынок с помощью кластерных графиков и проводить операции по купле / продаже на BNBUSD и других рынках.

Прогнозы по курсу BNB

Факторов влияния на стоимость криптовалюты велико. В сумме они составляют силы спроса и предложения. Как только одна из сил перевешивает другую – стоимость меняется. Поэтому Binance Coin время от времени дорожает или падает в цене. Авторитетные инвестиционные банки не дают авторитетных прогнозов и аналитики по поводу цены BNB в будущем. Попробуем сформировать собственное мнение на основе данных, которые поможет предоставить торгово-аналитическая платформа ATAS с прямыми подключениями к криптобиржам. Платформа позволяет на кластерах оценить поведение покупателей и продавцов и сформировать собственную точку зрения о наиболее вероятном будущем движении цены.

Цена движется преимущественно вверх, “подпрыгивая” от трендовой линии (1), которая служит важной поддержкой. Снижение к этому уровню будет давать повод, чтобы рассмотреть покупку BNB.

Как альтернативный и пессимистический сценарий представим вариант медвежьего пробоя трендовой линии (1) и снижение вплоть до уровня $130. Анализ вертикальных объемов и профиля рынка дает основания полагать, что в BNB были вложены крупные инвестиции на уровнях $50, $72 и $130. Пятьдесят долларов за монету кажется маловероятным горизонтом, а вот цену в $130 как невероятную мы бы не исключали, учитывая волатильность криптовалют во время паник.

Совет. Чтобы развить навыки чтения кластеров на криптовалютных рынках, ознакомьтесь с этой статьей, где мы рассматриваем причины паники на рынке биткоина 19 мая, когда на максимуме дня BTC стоил около 43 тысяч, а на минимуме – около 30 тысяч долларов за монету. 

Вывод

Коротко резюмируем основные факты про Binance Coin:

• Binance (BNB) – крупнейшая в мире криптовалютная биржа.
• В 2017 году биржа запустила Binance Coin как токен ERC-20 на блокчейне Ethereum, который позволял пользователям биржи платить меньше комиссионных. 
• В сентябре 2020 года сеть Binance Coin была переведена в блокчейн Binance Smart Chain, который разрабатывался как альтернатива для Ethereum, так как  BSChain поддерживает смарт-контракты, необходимые для создания децентрализованной финансовой экосистемы (DeFi).
• Все монеты Binance Coin Smart уже добыты, время от времени биржа пускает часть дохода на выкуп и сжигание монет, чтобы поддерживать их ценность.

Для спекулятивного заработка на изменениях курса BNB к доллару, обратите внимание на Binance Futures. Они позволяют извлекать выгоду “с плечом” как на росте цены, так и на ее падении. Кроме того, фьючерсы торгуются с меньшими комиссиями и очень ликвидны. Чтобы начать торговать фьючерсами на BNB на бирже Binance, необходимы:

• Стартовый капитал. Так как торговля мелкими долями BNB доступна всем, то для начала хватит 50 долларов и даже меньше. Более того, торговлю можно вести на демосчете без риска для реального капитала.
• Регистрация на криптовалютной бирже.
• Профессиональный торговый терминал для быстрого совершения сделок и анализа ситуации. Скачайте ATAS, эта платформа бесплатна для торговли криптовалютой и имеет множество преимуществ.

ATAS показывает активность покупателей и продавцов в реальном времени с помощью удобных кластерных графиков. Читайте наш блог и подписывайтесь на Youtube канал, чтобы узнать о полезных индикаторах платформы ATAS и различных стратегиях торговли криптовалютами.