Что такое СКАМ в криптовалюте и как определить мошеннические проекты?

Скам (scam) – англоязычный сленговый термин, означающий мошенничество. Он стал широко использоваться в трейдинге для описания обманных действий и подозрительных продуктов и услуг. Сектор криптовалют не стал исключением.  С развитием интернет-технологий и ростом популярности онлайн-инвестиций угроза скамов постоянно увеличивается.  Этому способствует анонимность криптовалютных переводов и желание наивных новичков быстро разбогатеть. Из этой статьи ты узнаешь:

Как устроены крипто скамы

В зависимости от целей, которые преследуют мошенники, скамы обычно делят на 2 категории:

Пусть не вводит в заблуждение снижение суммы в 2023, так как при выявлении адресов скамеров есть временной лаг. И первоначальное число в $24.2 миллиардов для 2023 года может увеличиться в 1,5-2 раза по мере того, как раскроются новые факты в 2024 году.

Актуальные виды скама

Мы проанализировали публикации экспертов мейнстримовых СМИ и на ресурсах по безопасности в интернете, чтобы коротко описать 10+ основных видов скама, жертвами которых можно стать в этом году. Прими во внимание:  ✓ Мы не ставили цель сделать исчерпывающий список. ✓ Некоторые виды скама “пересекаются” друг с другом. ✓ Мы не рекомендуем и не призываем пробовать заработать любым способом с помощью схем, которые упоминаются ниже.

Инвестиционные скамы

Этот вид скама, при котором мошенники обещают «огромные прибыли» от инвестирования криптовалюты. Они могут выдавать себя за «менеджера по инвестициям», обещая увеличить вклад, если ты переведешь им свои средства. Последовать их совету – значит потерять свою криптовалюту. Чтобы распознать такую инвестиционную схему, стоит обратить внимание на обещания чрезмерной прибыли или заверения в минимальных рисках, а также отсутствие лицензий. Будь осмотрительным, когда кто-то внезапно обращается к тебе в социальных сетях с выгодными инвестиционными предложениями по криптоактивам.

Фишинг

Этот вид скама – старый и любимый метод аферистов. Цель – получить доступ к твоим учетным данным: логинам, паролям, ключам криптовалютных кошельков. Мошенники могут маскироваться под известные компании, такие как Amazon, Binance или сайты банка, чтобы пользователь сам предоставил личную информацию. Скаммеры могут привлекать жертв, отправляя письма или сообщения со ссылками на фальшивые сайты, где пользователей просят ввести данные для входа.  Например, схема может быть такой. Пользователю приходит уведомление о начале транзакции и предлагается ссылка для её отмены. Сама ссылка ведет на мошеннический сайт. И когда ты поспешишь отменить кражу свой крипты, импульсивно перейдя по фишинговой ссылке, то сам сольешь скамерам свои данные. Вот как может выглядеть подобное фишинговое письмо:

Для защиты от фишинга: 

• Не следует вводить конфиденциальную информацию по ссылкам из электронных писем; 
• Всегда лучше посещать сайт напрямую, несмотря на кажущуюся подлинность ссылки; 
• Проверяй домены, где вводишь личные данные: нет ли в них “опечаток”. Например, вместо binance.com может быть написано biananc.com

Романтический скам

Мошенники часто используют сайты знакомств. Скамеры могут месяцами воздействовать на чувства жертв, постепенно вовлекая их в романтические отношения. Как только доверие устанавливается, разговоры переключаются на якобы выгодные возможности в области криптовалюты, в результате чего происходит передача монет или учетных данных. Схема может показаться наивной, но по данным Chainalysis, в результате этого вида скама жертвы потеряли более $7.7 миллиардов в 2021 году.

Пример. 24-летняя Николь Хатчинсон (на скриншоте из программы CBS) из штата Теннеси потеряла 390 000 долларов, принадлежащих ей и ее отцу. Это был скам на сайте знакомств Hinge.

Если партнер с сайта знакомств отказывается от видеозвонков и свиданий в офлайне, а взамен предлагает инвестировать в криптовалюты – подумай, возможно, ты потенциальная жертва скама.

Фейковые новости

Пример. История с фейковым новостным сообщением о партнерстве между Litecoin и Walmart, которая произошла в сентябре 2021 года. Сначала в прессу попало сообщение, якобы от Walmart, в котором говорилось, что крупнейший ритейлер США начнет принимать Litecoin в качестве оплаты. Эта новость была распространена множеством крупных информационных агентств и криптовалютных новостных платформ. Изначально информация была опубликована на сайте GlobeNewswire – известном своей репутацией достоверного источника корпоративных пресс-релизов. После публикации стоимость Litecoin мгновенно выросла. Однако вскоре Walmart выступил с официальным заявлением, в котором опроверг сотрудничество с Litecoin. Оказалось, что пресс-релиз был фальшивым (скаммер получил доступ к логину и паролю одного из редакторов GlobeNewswire). После этого разъяснения стоимость Litecoin резко упала (как показывает ведущий CNBC на скриншоте ниже), вернувшись к предыдущим уровням.

Этот случай показал, как чувствительны рынки криптовалют к информационным потокам. Всегда имей запасной план, даже если информация, которая ведет тебя к принятию инвестиционных решений, кажется полученной из достоверных источников.  Резкий взлет и падение цены Litecoin подводит нас к следующему виду скама.

Памп и дамп

Памп (pump) — накачать. Дамп (dump) — сбросить. При этой схеме мошенники убеждают тебя купить малоизвестную криптовалюту по «низкой цене» с обещаниями, что ее стоимость вот-вот взлетит.  Более того, в Телеграме и других социальных сетях организовывают сообщества, где люди собираются с целью начать активно скупать определенный крипто-актив в конкретное время. Это приводит к быстрому росту актива (особенно если рынок неликвидный) и, как следствие, привлечению других покупателей. Когда цена действительно растет (памп) после таких скоординированных покупок, приходит соблазн зафиксировать убытки, что приводит к лавине продаж, обвалу (дампу) рынка и часто – убыткам для тех, кто решил поучаствовать в схеме. Пример. Памперы координируют покупку токена IZI, в результате его цена взлетает.

Теоретически на пампах и дампах можно заработать (хотя это не похоже на работу, а скорее на азартную игру). Но здесь есть несколько существенных проблем: 

• войти в позицию по низкой цене может быть сложно из-за скорости реакции и проскальзываний;
• могут быть сложности с выходом из позиции по благоприятной цене;
• на централизованных и цивилизованных рынках акций это называется манипуляцией и преследуется по закону.

Бесплатные раздачи (Giveaway)

Мошенники в сфере криптовалют часто выдают себя за знаменитостей или влиятельных людей в индустрии, чтобы привлечь внимание потенциальных жертв. Они организовывают так называемые «раздачи» (Giveaway), обещая удвоить или увеличить количество криптовалюты, которую им отправят участники. Сообщения для таких акций часто выглядят убедительно и создают иллюзию легитимности и срочности, побуждая людей быстро переводить средства в надежде на мгновенную прибыль. Пример. Engadget сделал скриншот трансляции, где сгенерированный искусственным интеллектом Илон Маск во время трансляции на Youtube призывал инвестировать криптовалюту через скам проект.

Мошенники все чаще прибегают к возможностям ИИ, поэтому простому пользователю распознать скам может быть сложно. Кроме того, подобные трансляции нередко попадают в тренды Youtube. Вот одна из популярных схем:

• Рекламируемый пост в социальных сетях обещает раздачу Биткоинов для первых 1000 подписчиков. 
• Когда кто-то переходит по ссылке на раздачу, его перенаправляют на скам, где просят провести «верификацию» для получения Биткоинов, включая внесение платежа для подтверждения легитимности аккаунта.
• Жертва может произвести этот платеж или оставить мошенникам свои личные данные.

Шантаж (Blackmail)

Скаммеры из числа шантажистов обычно действуют по стандартной схеме:

• Они утверждают, что у них есть данные (включая тексты переписок, фото или видео) о посещении жертвами сайтов для взрослых или других компрометирующих ресурсов.
• Затем они угрожают сделать эту информацию публичной, но обещают сохранить её в тайне, если их требования будут выполнены. 
• Требования часто сводятся к одному: отправить им криптовалюту. 

Такие действия являются попыткой уголовного вымогательства, и о них нужно немедленно сообщать в правоохранительные органы. Пример. Business Insider рассказывает историю, которая произошла после того, как стало известно об утечке личных данных с сайта знакомств Ashley Madison. 

Пользователям стали приходить письма (скриншот – выше) с требованиями заплатить $2000 в Биткоинах в течение 10 дней за непубликацию личной информации.

Rug Pulls

Как работает так называемый «rug pull» (с англ. «выдергивание ковра»)? Простыми словами, это продажа неизвестных токенов. Скам-схема заключается в следующем: 

В итоге стоимость токена (скриншот с Youtube показывает реакцию трейдера, который отслеживал рынок SQUID/BNB в реальном времени) обрушилась. Люди пытались, но не могли продать свои токены Squid, а мошенники заработали на них около 3 миллионов долларов.

Другие виды скама

Мошенники изобретательны и всегда придумывают новые виды схем, чтобы заработать нечестным путем. Финансовые пирамиды – классика скама, где организаторы обещают инвесторам высокие доходы от вкладов в новые проекты, чаще всего без чёткого описания источников прибыли или устойчивости бизнес-модели. Доходы новых участников обычно формируются за счет средств, вносимых последующими инвесторами, а не через реальные инвестиционные активности или торговлю. Это создаёт иллюзию успешного роста и прибыльности, но на деле система устойчива только до тех пор, пока привлекается достаточное количество новых участников пирамиды. скамы с ICO. Скамы с ICO (Initial Coin Offering или первичное предложение монет) – это мошенническая схема, связанная с выпуском новых монет, на которые организаторы проекта собирают средства от инвесторов под разными предлогами (революционный продукт, технология или что-либо еще), но в действительности не имеют намерения реализовывать заявленный проект. Cloud Mining. Сам облачный майнинг – законная деятельность, но скаммеры используют его для своих схем. Такие скамы обычно предлагают внести предоплату, чтобы получить мощность для майнинга и последующее вознаграждение от добытых монет. Но по факту фейковые проекты не владеют заявленной мощностью хеширования и не выполняют обещания по выплатам после получения первоначального взноса. Фейковые вакансии. Скамы с вакансиями – это вид мошенничества, при котором злоумышленники (могут выдавать себя за рекрутеров) создают фиктивные объявления о работе. Особенностью таких «вакансий» является необходимость внести оплату в криптовалюте для начала работы. Трейдинг через API. Скам через API в трейдинге криптой включает ситуации, когда мошенники обманным путем получают доступ к API-ключам пользователя. Эти ключи позволяют программно управлять торговыми аккаунтами на криптовалютных биржах, иногда даже проводить вывод средств, если API ключи имеют соответствующие разрешения. Пре-текстинг. Создание убедительной истории или сценария, который требует от жертвы предоставления конфиденциальной информации, например, в рамках проверки безопасности или обновления учетной записи. Квизинг. Задавание на первый взгляд безобидных вопросов (“какая девичья фамилия твоей мамы?”), но на самом деле направлены на получение информации, которая может быть использована для взлома аккаунтов.

Сценарии по созданию давления. Мошенники могут спешить или создавать чувство срочности, чтобы жертва приняла решение без должного размышления.

Самые громкие скамы в криптовалюте

OneCoin. Этот скам стал одним из самых масштабных, убытки составили около $25 миллиардов. OneCoin представлял себя как криптовалюту, но на самом деле был пирамидой, где не существовало реального блокчейна.

В 2014 году болгарская бизнесвумен Ружа Игнатова запустила проект OneCoin, новую криптовалюту, целью которой было конкуренция с Биткоинами. Афера вскрылась через 2 года, Игнатову поймать не удалось, хотя газета Le Monde (скриншот выше) в 2024 опубликовала информацию о том, что Игнатова через близких лиц инвестирует в элитную недвижимость в Дубае. BitConnect (2016-2018). Эта платформа обещала огромную прибыль от инвестиций в их криптовалютную программу кредитования. После набора популярности и привлечения около $4 миллиардов, платформа рухнула, а владельцы обвинены в организации пирамиды. Bitclub Network (2014-2019). Этот скам, утверждавший, что занимается майнингом Bitcoin, также оказался пирамидой. Организаторы убедили инвесторов вложить до $722 миллионов в оборудование для майнинга, которого либо не существовало, либо использовалось неэффективно. FTX. Эта криптовалютная биржа обрушилась в 2022-м, вызвав потери клиентов более чем на $8 миллиардов. Крах FTX был вызван рядом финансовых нарушений и недостаточной ликвидностью на платформе. PlexCoin (2017 год). Проект обещал пользователям более 1300% прибыли за месяц, что вызвало подозрения и вмешательство регуляторов. Создатели PlexCoin были обвинены в мошенничестве, а проект был остановлен. The DAO (2016). Не столько скам, сколько хакерская атака, в результате которой было украдено более $50 миллионов в Ethereum. Это привело к значительному спору в сообществе Ethereum и последующему хардфорку валюты. Mt. Gox. Одна из первых и крупнейших бирж криптовалют Mt.Gox обанкротилась после того, как хакерами было украдено около 850,000 Bitcoin. В 2024 году Reuters написал, что пострадавшие клиенты Mt.Gox получат компенсации из расчета цены BTC в $483. Таким образом, биржа возместит $68.5 млн клиентам вместо $8.7 млрд

Как не стать жертвой скама

Вот список советов, которые кажутся очевидными. Но жертв скамов было бы меньше, если бы пользователи следовали этим правилам: ✓  Игнорируй сообщения или звонки от неизвестных лиц, особенно если они касаются инвестиций. ✓  Будь подозрителен к ссылкам или вложениям от незнакомых отправителей. ✓  Если получил уведомление о необычной активности, немедленно заморозь все транзакции. ✓  Проверяй правильность написания доменов. Наличие HTTPS в адресе говорит о защищенности и шифровании трафика. ✓  Игнорируй просьбы выдать приватные ключи. Эти ключи контролируют доступ к твоей криптовалюте, и никому они не нужны для законной транзакции. ✓  Остерегайся обещаний больших заработков. Мошенники часто обещают быстро увеличить твои деньги. ✓  Будь осторожен с «знаменитостями», которые рекламируют криптовалюты. ✓  Не переводи деньги людям, которых знаешь только онлайн. ✓  Сохраняй спокойствие при получении сообщения о том, что твой счет якобы заморожен. Возможно, это письмо от скаммера. ✓  Игнорируй вакансии, связанные с предоплатой в криптовалютах за обучение или под другим предлогом. ✓  С подозрением относись к «бесплатным» деньгам или раздачам криптовалют. ✓  Храни крипто в холодных кошельках. Это уменьшает риск их кражи.

FAQ

Как распознать скам проекты?

Проверь реалистичность предложения. Изучи документацию (White Paper) и цели проекта, дорожную карту, механизмы работы. Собери информацию о команде, включая профессиональный опыт и наличие реальных связей для каждого члена. Проверь имеющиеся лицензии, собери информацию о домене. Узнай, был ли проведен независимый аудит смарт-контрактов проекта.

Как понять, что биржа – скам?

Прочитай советы выше. А еще – проверь на уникальность текст Условий сотрудничества (вдруг он полностью совпадает с условиями ранее рухнувшего скама?). Кнопка для ввода Депозита на скамовых биржах чрезмерно большая.

Можно ли вернуть деньги?

Вернуть криптовалюту, потерянную в результате скама, может быть очень сложно, но в некоторых случаях это возможно. Чтобы повысить свои шансы, жертва должна действовать как можно быстрее: заблокировать операции, обратившись в службу поддержки биржи, а также обратиться в правоохранительные органы.

Насколько велик крипто скам?

Оценки варьируются в разных источниках. Например, в отчете Федерального бюро расследований (ФБР) говорится, что убытки от мошенничества с инвестициями в криптовалюту в США в 2023 году составили $3,94 млрд, что на 53% больше, чем $2,57 млрд в 2022 году.

Как заработать, когда кругом мошенники?

С одной стороны, чтобы не стать жертвой, необходимо проявлять осторожность, поддерживать высокий уровень осведомленности и критического мышления. Полностью исключить возможность мошенничества нельзя, учитывая эмоции, которые окружают финансовый рынок. С другой стороны, ты можешь использовать анализ биржевых объемов, чтобы сохранять объективность и независимость суждений, а не поддаваться FOMO и другим психологическим эффектам.

Пример. На скриншоте (сделан в платформе ATAS) ниже – часовой футпринт криптовалютной пары 1000XECUSDT, данные с BinanceFutures. На график добавлен индикатор Дельты.

Обрати внимание на часовую свечу в 22:00 в левой части:

• Чрезмерно активный рост цены, но закрытие в нижней части.
• Чрезмерно высокий объем маркет-покупок (признак FOMO).
• “Верхний хвост” на дельте – признак активизации продавцов.
• Самое примечательное – выпуклость на профиле в районе уровня 0.03366 (часовой Point of Control, или POC), свидетельствующий об аномальной торговой активности.

Если на свече был перевес маркет-покупок, а цена закрылась в нижней части свечи, гораздо ниже зоны чрезвычайной торговой активности в районе уровня 0.03366 – это может быть признаком пика рынка. Почему? Розничные трейдеры были привлечены резким ростом цены (возможно, на фоне новостей о проекте), но их покупки не привели к продолжению роста цены. Другими словами, усилие (которое оценивается по положительной дельте) не привело к результату (закрытие ниже POC). Часто такие покупатели, оказавшиеся в ловушке, вынуждены ликвидировать свои позиции, увидев развитие нисходящего тренда. Таким образом пик рынка образуется, когда множество мелких трейдеров стремятся купить актив, который на графике выглядит как выгодная инвестиция. Однако им продают профессионалы – обычно те, кто купил актив в начале тренда. И это не схема скама, а механика биржевой торговли, которую ты можешь увидеть, анализируя взаимодействие цены и объемов во время формирования максимумов и минимумов на рынке.

Как научиться анализировать объемы биржевых торгов?

Для этого нужна профессиональная программа для анализа объемов торгов на биржах криптовалют, в которой есть такой функционал, как:

• Возможность анализа графиков с точностью до 1 сделки.
• Футпринты или кластерные графики.
• Индикаторы вертикальных объемов с разбивкой на дельту.
• Профили рынка.
• Инструменты анализа биржевого стакана.

Для этого как нельзя лучше подойдет платформа ATAS, скачать которую ты можешь абсолютно бесплатно. Она не только содержит весь перечисленный функционал, но и предлагает полезные “фишки” для начинающих трейдеров:

• тренажер для трейдера Market Replay;
• обучающие материалы Learn в главном меню платформы;
• анализ статистики, демо-счет;
• поддержку живых людей.

Выводы

Важно поддерживать высокий уровень осведомленности и критического мышления, но полностью исключить возможность мошенничества нельзя. Мошенники постоянно совершенствуют свои методы, чтобы обманывать даже самых осторожных и подготовленных людей.  Практически все перечисленные в статье скамы используют социальную инженерию и эксплуатируют человеческие эмоции, такие как страх, доверие и симпатию, что делает их эффективными в индустрии криптовалют, где людьми движет желание быстро и легко разбогатеть.  С другой стороны, ты можешь изучить паттерны массового поведения участников рынка и положить их в основу торговой стратегии криптовалютами, а профессиональные индикаторы для анализа объемов помогут тебе конкретизировать условия для входа в позицию с приемлемым риском. Выгода в том, что обучение трейдингу – это не инвестиция в скам, а в себя и свои знания, которые ты можешь многократно монетизировать в будущем. Скачай ATAS. Это бесплатно.  После установки ATAS автоматически активируется бесплатный тариф START — тебе будут доступны торговля криптовалютами, а также базовый функционал платформы. Ты можешь пользоваться им сколько посчитаешь нужным, пока не решишь перейти на более продвинутый тарифный план, чтобы расширить доступ к инструментам ATAS. Кроме того, в любой момент ты можешь активировать Free Trial — 14 дней бесплатного доступа к полному функционалу платформы, которые помогут оценить преимущества старших тарифов и принять взвешенное решение о покупке.

Не пропусти следующую статью в нашем блоге. Подписывайся на Youtube-канал, Facebook, Instagram, Telegram или X, где мы публикуем последние новости ATAS. Делись лайфхаками и обращайся за советами к другим трейдерам в Telegram-чате @ATAS_Обсуждения.