Как работает стейкинг: гайд по пассивному заработку на криптовалютах

Стейкинг криптовалют – это мощный инструмент для увеличения доходности криптовалютных инвестиций. Он предоставляет пользователям возможность получать пассивный доход, диверсифицировать свои портфели и активно поддерживать развитие блокчейн-технологий.  Однако понятие стейкинга может быть немного сложным для новичков. В этой статье мы постараемся простыми словами рассказать все самое важное, что нужно знать о пассивном заработке на криптовалютах. Читай далее: 

Что такое стейкинг криптовалют простыми словами

Стейкинг криптовалют – это процесс удержания определенного количества криптовалюты в кошельке для поддержания работы блокчейн-сети. За это выплачивается гарантированное вознаграждение, как правило, в процентах.  В контексте криптовалют stake переводится с английского как «доля» или «ставка». Оно обозначает количество криптовалюты, которую владелец готов вложить для участия в работе сети блокчейн.

Пример: 489 USDT, положенные на стейкинг-счет биржи BitGet, позволили заработать без усилий почти 35 USDT.

Простыми словами, стейкинг похож на банковский депозит, где ты помещаешь деньги на депозитный счет и получаешь проценты через время. Однако в случае стейкинга ты не просто хранишь свои средства, а вносишь вклад в обеспечение безопасности и функционирование блокчейна.

Как работает стейкинг криптовалют

Технология блокчейн универсальна, в применении к финансам она привела к появлению и развитию мира криптовалют. Чтобы понять, как работает стейкинг крипто, последовательно объясним такие понятия, как: блокчейн, валидаторы, консенсус.

Как работают криптовалюты?

Представь себе цепочку (chain), состоящую из множества звеньев – блоков (blocks):

• Цепочка. Блоки соединены в строгом порядке, создавая бесконечную  последовательность.
• Блоки. В них находится история о транзакциях между кошельками (любой желающий может создать себе кошелек). Когда люди обмениваются криптовалютой, это фиксируется в новых блоках.

Блокчейн распределен и хранится в синхронно обновляемых копиях на множестве компьютеров по всему миру. Это делает его децентрализованным и безопасным, ведь никто не может подделать запись или удалить блоки.

Кто такие валидаторы?

Теперь представь, кто-то должен проверять все новые транзакции, чтобы убедиться, что они честные и правильные. Эту роль выполняют валидаторы. Валидаторы – это люди или компьютеры, которые создают новые блоки в цепочке. Они следят за тем, чтобы не было мошенничества (например, нельзя отправить больше монет, чем есть в кошельке). Валидаторы получают вознаграждение за свою работу в виде новых монет.

Что такое консенсус?

Консенсус – это соглашение между всеми участниками сети о том, что транзакции правильные и соответствующие блоки должны быть добавлены в блокчейн. Представь, что группа друзей договаривается, какой фильм они будут смотреть – при этом все должны выразить согласие. В блокчейне есть разные способы достижения консенсуса. Одним из них является Proof of Stake (PoS) – ключевое слово Stake. На этом механизме работают: Ethereum 2.0, Solana, Toncoin (TON), Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC) и другие криптовалюты. Стать валидатором в блокчейне, работающем на механизме консенсуса PoS, может любой желающий, но тогда ему необходимо выполнить условия для того, чтобы стать валидатором:

• Внесение стейка.  В разных блокчейн-сетях это может быть разное минимальное количество. Например, в Ethereum 2.0 минимальный стейк составляет 32 ETH.
• Технические требования. Валидатор должен запустить и поддерживать узел (node) сети. Это требует определенных знаний и навыков. Узел валидатора должен быть надежным и постоянно работать, чтобы участвовать в непрерывном процессе подтверждения транзакций и создании новых блоков. Отключение узла может привести к потерям дохода и штрафам.
• Дополнительные условия. Такие, как наличие определенного опыта или репутации, соблюдение правил сети и участие в управлении сетью.

На самом деле, выполнить эти условия довольно сложно, но современные криптовалютные биржи упрощают этот процесс. Они создают соответствующие инвестиционные продукты. Пример ниже – стейкинг в интерфейсе криптовалютной биржи BitGet:

Биржи собирают средства от множества пользователей и используют их для запуска и поддержания нод (узлов) валидаторов. Получается следующее распределение ролей:

• Биржа. Берет на себя все организационные, технические и операционные моменты, связанные с управлением нодами, такими как: настройка, поддержка и обеспечение их работы.
• Пользователь. Предоставляет свои средства в виде стейков. Фактически это делает пользователя делегатором, а не валидатором (валидатором является биржа, а пользователь ей помогает). Пользователь получает вознаграждение за участие в стейкинге, которое делится между ним и биржей (биржа может взимать комиссию за свои услуги).

Биржа (или другая платформа) делает процесс стейкинга доступным и простым, избавляя тебя от необходимости создавать, настраивать и поддерживать круглосуточно работающую ноду. 

Как работает стейкинг?

Теперь, когда мы знаем, что такое блокчейн, валидаторы и консенсус, давай соберем все вместе, чтобы понять, как работает стейкинг:

• Ты выбираешь биржу криптовалют (валидатора);
• Выбираешь крипту для стейкинга; 
• Пополняешь стейкинг-кошелек – становишься делегатором;
• Валидаторы проверяют новые транзакции и создают новые блоки. Ты получаешь вознаграждение за то, что помогаешь проверять транзакций и создавать новые блоки.

Таким образом, стейкинг – это не только вариант хранения крипты, но и способ помогать работе блокчейн-сети, получая за это вознаграждение. 

Сколько можно заработать на стейкинге крипто

Доход от стейкинга криптовалюты может варьироваться в зависимости от нескольких факторов, таких как тип криптовалюты, условия сети, условия биржи, текущая инфляция, количество стейкеров и правила распределения вознаграждений.

Для оценки выгоды от стейкинга используются специальные показатели – APR и APY:

• APR (Годовая процентная ставка) учитывает только процентный доход за год без учета реинвестирования (сложных процентов).
• APY (Годовая процентная доходность) учитывает сложные проценты, то есть доход от реинвестирования полученных процентов.

В стейкинге криптовалют чаще используют APR, так как он проще для расчета и понимания. Однако понимание APY важно, если твои вознаграждения автоматически реинвестируются, увеличивая итоговый доход. Средняя годовая доходность популярных криптовалют: Ethereum 2.0 (ETH): около 3-5%.

• Cardano (ADA): около 4-6%.
• Polkadot (DOT): около 10-12%.
• Tezos (XTZ): около 5-7%.

Перечисленные монеты имеют хорошую репутацию и могут расцениваться в качестве надежных и долгосрочных активов. С другой стороны, есть криптовалюты, предлагающие на стейкинге более высокие APR, но они, как правило, очень рискованны.

Как выбрать криптовалюту для стейкинга

Допустим, ты: 

• Зарегистрировался на криптовалютной бирже;
• Пополнил счет (депозит зачисляется на спот-кошелек);
• Хочешь выбрать криптовалюту для стейкинга. Но как?

Многое (если не всё) зависит от твоих финансовых целей и предпочтений по риску. Вот три подхода к поиску наиболее выгодных монет для ставок: 1. Вариант с низким риском и стабильной доходностью. Это касается стейкинга Tether (USDT) или USD Coin (USDC). Оба эти стейблкоина привязаны к доллару США, поэтому отличаются низким уровнем волатильности. Типичная APY для ставок на Tether и/или USDC составляет от 3 до 15 %, в зависимости от платформы. 2. Стейкинг криптовалют с сильными долгосрочными перспективами. К таким монетам относятся Polygon (MATIC) и Cardano (ADA), которые представляют собой инфраструктурные проекты с сильными командами разработчиков и растущими экосистемами. С помощью этих криптовалют инвесторы могут: 

• заработать вознаграждение от стейкинга;
• получить выгоду от потенциального роста цен в долгосрочной перспективе (если рынок бычий).

3. Акционные предложения. Часто это делается в целях промотирования новых проектов, привлечения новой аудитории. Например, в мае 2024 года Huobi предлагал возможность застейкать USDT на 1 неделю на условиях 100% APY. При таком APY доход за 1 неделю составит примерно 1,38% (за счет эффекта сложного процента). Конечно, пользователям нельзя просто делать это раз в неделю, каждую неделю – предложение имеет свои ограничения. Другой вариант: биржа может предлагать собственные токены, чтобы повысить привлекательность предложения. Так, биржа Gate практикует вознаграждение GT (Gate Token) в дополнение к вознаграждению за стейкинг других токенов: например, при стейкинге USDT с APY = 9,88% можно получить дополнительно 8,87% в токенах GT.

Какой из вариантов выбрать – решай самостоятельно. Но помни: чем выше потенциальная доходность, тем больше рисков.

Пошаговая инструкция. Как застейкать крипто

Допустим, у тебя есть аккаунт на бирже BitGet и ты решил застейкать криптовалюту Solana.

Для этого нужно сделать следующие шаги:

	Стейкинг	Трейдинг
Риск	От низкого до среднего (зависит от рыночных условий)	Высокий (зависит от рыночных условий)
Потенциал дохода	Невысокий, предсказуемый пассивный доход	Высокий, но непредсказуемый и рискованный
Временные затраты	Минимальные, требуется меньше внимания	Требует постоянного мониторинга и анализа рынка
Знания и умения	Нужны базовые знания о криптовалютах	Требуются продвинутые знания в трейдинге
Доступность средств	Может быть ограничена фиксированным периодом стейкинга	Высокая, быстрый доступ к средствам
Для кого подходит	Долгосрочным инвесторам, ищущих стабильность	Активным участникам рынка, готовым к рискам

Если ты профессиональный трейдер, ты можешь направить часть своих доходов на долгосрочное хранение криптовалют в кошельке, создавая тем самым диверсифицированный портфель, аналогичный портфелю акций и облигаций. Это один из вариантов совмещения трейдинга и стейкинга. С другой стороны, если ты получил доход от стейкинга, ты можешь рискнуть и использовать его как капитал для трейдинга, потенциально более высокодоходного занятия. Конечно, предварительно сделав необходимую подготовку.

Как пройти подготовку трейдера криптовалютами?

Научись прибыльно торговать криптовалютами с помощью тренажера ATAS Market Replay, причем без риска для своего капитала. Устойчивые тренды случаются практически каждый день, что открывает потенциал для заработка, значительно превышающего самые лучшие условия, предлагаемые на стейкинге. Для запуска тренажера трейдера криптовалютами – скачай бесплатно, установи и запусти платформу ATAS – после чего:

В процессе обучения трейдингу криптовалютами в тренажере Market Replay ты можешь:

• изменять скорость воспроизведения, ставить на паузу;
• тестировать свои стратегии, отслеживать сигналы более 400 индикаторов;
• естественно, использовать Chart Trader и другие функции, чтобы вести торговлю на встроенном демо-счете Replay, а затем анализировать свою результативность;
• применять графические инструменты – например, отмечать уровни поддержки и сопротивления;
• применять различные типы графиков (например, нестандартный Range XV); 
• применять защитные стратегии;
• анализировать объемы в биржевом стакане Level II, например, с помощью индикатора DOM Levels;
• выполнять другие действия, которые помогут быстрее стать результативным трейдером с нуля.

ATAS позволяет загружать тиковую историю с разных рынков, а не только криптовалют, предоставляя тебе всеобъемлющую базу для нахождения закономерностей во взаимодействии цены и объема.

Выводы

По данным Binzinga и других источников: 

• в 2024 году число пользователей криптовалют составляет от 850 до 950 миллионов во всем мире, 
• ежегодно это число увеличивается на 47,8–65,2%, что указывает на высокий интерес людей к криптовалютам.

С развитием индустрии криптовалют, повышением конкуренции и появлением специализированных платформ процесс стейкинга максимально упрощен – сегодня стейкать криптовалюты может любой желающий. По сути, стейкинг – это возможность не только хранить свои криптовалютные активы, но и активно участвовать в поддержке и развитии блокчейн-сетей, работающих на механизме консенсуса Proof of Stake. Естественно, одновременно это и возможность получать пассивный доход. Кроме простоты, такой заработок привлекателен низким риском, широким выбором криптовалют для стейкинга. С другой стороны, стейкинг может показаться невыгодным вложением для тех, кто хочет получать более быстрый и высокий доход на рынках криптовалют, где тренды активно развиваются каждый день. Скачай ATAS. Это бесплатно. После установки  автоматически активируется бесплатный тариф START — тебе будут доступны торговля криптовалютами, а также базовый функционал платформы. Ты можешь пользоваться им сколько посчитаешь нужным, пока не решишь перейти на более продвинутый тарифный план, чтобы расширить доступ к инструментам ATAS. Кроме того, в любой момент ты можешь активировать Free Trial — 14 дней бесплатного доступа к полному функционалу платформы, которые помогут оценить преимущества старших тарифов и принять взвешенное решение о покупке.

Не пропусти следующую статью в нашем блоге. Подписывайся на Youtube-канал, Facebook, Instagram, Telegram или X, где мы публикуем последние новости ATAS. Делись лайфхаками и обращайся за советами к другим трейдерам в Telegram-чате @ATAS_Обсуждения.