Торговля финансовыми инструментами на современных финансовых рынках является разносторонней дисциплиной, в которой люди из разных слоев общества создают все многообразие известных на сегодняшний день торговых стратегий.
На первый взгляд, инвестирование и трейдинг могут показаться синонимами, ведь главная цель каждого из этих видов деятельности заключается в ведении прибыльной торговли на финансовых рынках путем покупки актива по низкой и продажи его по более высокой стоимости. Хотя достойный заработок на финансовых рынках является конечной целью как трейдеров, так и инвесторов, методология достижения ими этой цели сильно отличается. Давайте же с Вами выясним, чем трейдинг отличается от инвестирования, и какая из этих двух форм участия на финансовых рынках подходит вам лучшей всего.
В этой статье:
- Что есть что?
- Главные отличия
- Плюсы и минусы
Что есть что?
Практически всех участников финансовых рынков можно без труда разделить на две основные группы: трейдеры и инвесторы. Хотя обе эти группы приходят на рынок для проведения торговых операций с целью получения прибыли, каждая из них применяет для этого совершенно разные подходы.
Инвестор занимается вложениями денежных средства в целый ряд активов с целью сохранения и приумножения собственного благосостояния. Инвесторы более традиционно подходят к работе на финансовых рынках, размещая капитал в активах, характеризующихся наименьшими рисками и потенциальной доходностью превышающей рост инфляции.
Определение понятия трейдер немного сложнее. Трейдер ведет активную торговую деятельность, регулярно покупая или продавая различные виды активов для получения прибыли в результате изменения их стоимости.
Главные отличия
У каждого человека, начавшего работать на финансовых рынках, есть на то свои основания. Некоторые приходят сюда за тем, чтобы сделать карьеру, в то время как другие заинтересованы в сохранении благосостояния, накопленного в других сферах деятельности. В конечном счете, мотивация каждого участника определяет то, какой подход он или она выбирает при работе на финансовых рынках:
Существуют три принципиальных отличия между инвестированием и трейдингом:- Продолжительность: существенное отличие инвестирования от трейдинга состоит в продолжительности сделки. Продолжительностью является период времени, в течение которого сделка остается открытой на финансовом рынке. Конечно, продолжительность сделки зависит и от используемых в торговле таймфреймов. В отличие от инвестирования, в трейдинге используются гораздо меньшие таймфреймы: внутридневные, дневные и недельные. В традиционных же инвестиционных моделях применяются более старшие таймфреймы, такие, как: месячные, годовые и даже десятилетние.
- Методология: инвестирование основывается на многих принципах классических финансов, фундаментальном анализе рынка, диверсификации инвестиционного портфеля и концепции управления активами, известной, как «купи и держи». В свою очередь, трейдинг чаще базируется на объемном и техническом анализе рынка, алгоритмических торговых системах и различных скальпинг стратегиях.
- Периодичность: для получения дохода, трейдинг требует активной и регулярной торговли на финансовых рынках. Для сравнения, многие инвестиционные планы не требуют частой торговой активности, что подразумевает относительно небольшое количество заключаемых сделок для достижения долгосрочных показателей доходности.
Как инвестирование, так и трейдинг являются эффективными направлениями работы на финансовых рынках. При наличии проверенной торговой стратегии, позволяющей эффективно использовать имеющийся торговый капитал, оба эти подхода предлагают возможности для достижения успеха.
Плюсы и минусы
Инвестирование и трейдинг обладают как преимуществами, так и недостатками. В конечном счете начинающему трейдеру самому решать, какая форма участия на финансовых рынках подойдет ему лучше всего, с учетом имеющихся у него финансовых ресурсов и финансовых целей.
Некоторые преимущества и недостатки, которые часто связывают с инвестированием:
- Плюсы: Ограниченные краткосрочные обязательства, минимальные затраты при заключении сделок и возможные налоговые льготы делают инвестирование привлекательным направлением.
- Минусы: Наличие значительного размера капитала, ограниченный уровень доходности и изменение конъюнктуры рынка при наступлении срока выплаты дохода могут создать дополнительные сложности для инвестора.
Некоторые сильные и слабые стороны, которые обычно ассоциируются с трейдингом:
- Плюсы: Меньшие требования к размеру торгового капитала (особенно при внутридневной торговле), значительное сокращение системных рисков при краткосрочной торговле и потенциально высокий регулярный доход являются теми причинами, по которым люди приходят в трейдинг.
- Минусы: Влияние краткосрочной волатильности, более высокий налог на доход и острая конкуренция могут стать серьезными препятствиями для частного трейдера.
Даже несмотря на существующие различия трейдинга и инвестирования, эти две основные формы участия на финансовых рынках могут хорошо дополнять друг друга. Трейдинг, при разумном подходе к активной торговле, поможет быстро наращивать депозит, в то время как инвестирование поможет сгладить риски и будет способствовать более эффективному использованию торгового капитала.
Внимание! Торговля на бирже сопряжена с финансовыми рисками и подходит не всем инвесторам. Данная публикация носит исключительно информационный характер. Проведение торговых операций на финансовых рынках может привести к получению убытков и потере инвестиционных средств. Перед использованием торговых идей убедитесь, что вы в полной мере осознаете все риски, а также обладаете соответствующими знаниями и опытом для торговли на бирже.
