Как перегнать показатели S&P 500?

Инвестирование – это навык, который необходим не только богатым людям. Уметь инвестировать важно каждому. Даже если начать инвестировать по 100$ в месяц, но с первых своих доходов, то можно достичь больших результатов за длительный период.  В том, как это делать, поможет разобраться данная статья. Читайте далее:

Преимущества инвестирования

• Финансовая свобода. При накоплении достаточной суммы средств можно начать жить на проценты. Это позволит заниматься любимым делом, а не работать из-за того, что нужно прокормить семью.
• Пенсия. Как только процент от ваших инвестиций будет стабильно перекрывать ваши ежемесячные расходы, можно подумать о пенсии. Если начать инвестировать с 20 лет, то вполне реально выйти на пенсию в 40-50 лет. И пенсия может быть гораздо выше той, которую предоставляет государство. Также стоит подумать о том, что государственной пенсии может вообще не быть к тому моменту, когда вы достигните пенсионного возраста. Уже сейчас пенсионные системы многих государств испытывают нехватку средств. Впереди возможные изменения пенсионного законодательства.
• Жизнь без кредитов. Пользуясь кредитами, вы платите проценты кому-то. Инвестируя, проценты платят вам. Пользуясь кредитами, вы теряете деньги, инвестируя – зарабатываете. Инвестиционные накопления могут позволить покупать недвижимость без кредитов.
• «Подушка безопасности». Есть целый ряд рисков, который нужно учитывать. Ваша страна может начать войну или подвергнуться нападению, может произойти обвал национальной валюты, вы можете заболеть и не иметь возможности работать и так далее. В случае любой непредвиденной ситуации сможет помочь денежная «подушка безопасности». Это накопления минимум на год жизни семьи без доходов. Привычка регулярно инвестировать поможет накопить такую «подушку безопасности» и чувствовать себя более уверенно в периоды сложностей.
• Привычка накапливать. Инвестирование будет стимулировать развитие важной привычки – «платить сначала себе». После получения зарплаты важно отложить ежемесячную сумму для инвестиций. Оставшиеся средства можно тратить по своему усмотрению. То есть инвестиции должны быть на первом месте, а не на последнем в статье расходов.

Практические шаги для начинающего инвестора

Для начинающего инвестора наиболее может подойти индексное инвестирование. Индексное инвестирование – это простыми словами инвестирование в производные финансовые инструменты, например, ETF (биржевой фонд) или фьючерс на индекс акций.  В фондовые индексы обычно входят крупнейшие компании страны, а значит – лучшие компании. Инвестирование в индекс акций – это по сути инвестирование в экономику отдельной страны или даже всего мира.  Инвестирование в индексные фонды позволяет использовать преимущества диверсификации. Если с одной компанией может что-то плохое случится, то со всей экономикой отдельной страны – вряд ли. А если есть желание не привязываться к экономике отдельной страны, то можно инвестировать в несколько стран мира одновременно.  Индексная стратегия инвестирования для начинающего инвестора считается оптимальной.

Инструменты для индексного инвестирования

Все страны с развитым фондовым рынком имеют свои индексы акций. Например:

• Фондовые индексы США: S&P-500, Russell-2000, Nasdaq и другие.
• Фондовый индекс Японии: Nikkei.
• Фондовый индекс Великобритании: FTSE.

Есть мегаиндексы, которые объединяет крупнейшие компании из:

• развитых стран,
• развивающихся стран,
• развитых и развивающихся стран вместе.

По мере приобретения опыта, индексная стратегия инвестирования может усложняться. Инвестор может добавлять в свой портфель все новые страны и индексы.  Но начать лучше с самого популярного – индекс S&P 500. В данный индекс входят 500 крупнейших компаний США. Индекс периодически пересматривается, и худшие компании заменяются лучшими.  Индекс S&P 500 – это по сути элитный хедж-фонд, комитет которого анализирует все компании США и отбирает лучшие из них. Инвестируя в индекс S&P 500, начинающий инвестор пользуется опытом инвестиционного комитета, составляющего индекс. А экономика США – это сильнейшая экономика мира, и инвестирование в неё может принести наилучшие результаты. Делать индексное инвестирование можно через ETF.  ETF – это биржевой фонд, который выпускают крупные инвестиционные компании. За управление этим биржевым фондом взимается небольшая плата, но облегчается покупка одновременно 500 компаний. И для индексного инвестирования в ETF, нужно гораздо меньше денег, чем бы понадобилось для самостоятельной покупки большого количества акций.

Периодичность инвестирования

Пассивное индексное инвестирование подразумевает регулярное инвестирование, но не частое. Вариант один раз инвестировать, но большую сумму, будет не очень эффективным. На рынке бывают разные периоды, период роста или спада, или бокового движения.  Рассмотрим график фьючерса на индекс S&P 500 за несколько последних лет.

Как видно из графика: 

• с 1998 года по 2013 год рынок находился в боковом движении;
• с 2013 года по 2022 год был восходящий тренд. 

Какая будет следующая фаза рынка, точно не может сказать никто. Если инвестировать один раз, можно попасть на боковую фазу рынка, и каких-то ощутимых результатов можно ждать более 10 лет. 

Поэтому оптимальное пассивное индексное инвестирование – это регулярное инвестирование. Например, один раз в месяц или квартал равными суммами. Тогда можно получить эффект усреднения цены. Какие-то покупки будут на пиках графиков, а какие-то – на спадах. Таким образом средняя цена будет более выгодной. Поэтому важно не терять решимость и регулярно откладывать деньги и инвестировать.

Кризис, паника и страх – это лучшие периоды для правильных инвестиций. Так как дает возможность покупать подешевевшие активы по минимальным ценам. Когда все боятся и продают, осознанный инвестор должен покупать. А периодическое инвестирование как раз и предоставляет такую возможность. 

Инвестируйте ежемесячно несмотря на новости или панику среди ваших знакомых.

Как объёмный анализ поможет найти оптимальные точки для входа

Среднегодовая прибыль, которую может дать индексное инвестирование, за последние 20 лет составляет около 7% годовых.  На первый взгляд может показаться немного. Как можно увеличить этот процент и не тратить на это много времени? Можно воспользоваться объемным анализом в торговой платформе ATAS.  Анализ объемов торгов фьючерса ES на индекс S&P-500 на Чикагской фьючерсной бирже:

На графике представлен дневной таймфрейм с индикатором TPO and Profile с периодом анализа объема = 1 месяц.  Уровень максимального объема выделен надписью «Maximum level» (точка 1). Это уровень цены максимально интересный для крупных участников рынка.  Если после вливания данного объема цена упала, то, скорее всего, движение продолжится вниз. Если объем вытолкнул цену вверх, то вероятнее всего продолжится восходящее движение. Точка 2 – это окончание месяца, цена значительно выше уровня максимального объема. В следующем месяце после точки 2 можно сразу покупать.  Такой подход помогает инвестировать тем, что вход в рынок происходит только после окончания коррекции или в восходящем тренде. Если начинается медвежий рынок, то данный подход позволит избежать покупок.  Точки входа будут появляться в конце нисходящего движения. Максимальный уровень объема показывает, что в данном месте крупные игроки были особенно активны. Реакция цены, в данном случае – вверх, показала, что крупные игроки покупали и “вытолкнули” цену вверх. Поэтому, скорее всего, движение вверх продолжится. Рассмотрим другой пример:

Точка 3 – это окончание месяца, цена ниже максимального объема месяца (точка 2). В такой ситуации лучше воздержаться от покупок, так как вероятно движение вниз. А в следующем месяце, если будет сигнал на покупку, можно купить двойной объем. Такой простой подход с использованием аналитической платформы ATAS позволит увеличить среднегодовую прибыль на 2-4% и получить уже 10% годовых. В одной из следующих статей подробно распишем историческое тестирование данного подхода.  Логика подхода проста: 

• покупать, когда рынок растет, 
• ждать, когда рынок падает. 

Анализ нужно делать один раз в месяц, в начале нового месяца. Этот подход помогает избегать медвежьего рынка. А покупка даже на максимумах во время бычьего рынка все равно принесет прибыль, так как позиция удерживается годами.  Посчитаем разницу между доходностью 7% годовых и 10% годовых. Например, инвестор вкладывает начальную сумму 10 000 $, ежемесячно добавляет по 500 $, один раз в год реинвестирует прибыль – и так 30 лет подряд:

• при среднегодовой доходности инвестиций 7% результат будет → 643 000 $.
• при среднегодовой доходности инвестиций 10% результат будет → 1 161 000 $.

Почти в два раза больший результат можно получить благодаря объемному анализу. Если системно заниматься индексным инвестированием, то вполне реально стать долларовым миллионером.  Конечно, для этого может понадобиться 30 лет, но если начать это делать в 30 лет, то к 60 можно уже достичь данного результата. А имея данную сумму на счете можно ежегодно получать 10% дохода, а это около 160 000$ в год, что уже является достойной пенсией.

Выводы

Конечно, у индексного инвестирования есть и недостатки:

• Это долго. Чтобы увидеть ощутимый результат, нужно потратить достаточно много времени.
• Нужна последовательность. Нужно регулярно инвестировать, потому что, пропустив какие-то месяцы или годы, можно упустить наилучшие возможности на рынке и получить меньший результат.
• Это скучно. Инвестируя в индекс, не нужно выбирать отдельные акции, и поэтому не удастся заработать на каких-то очередных “хайпах”, но и не будет рисков потерять свои деньги.

Что можно противопоставить индексному инвестированию? Практически ничего для начинающего и непрофессионального инвестора.  Индексное инвестирование имеет ряд неоспоримых преимуществ:

• Инвестирование дает финансовую стабильность, достойную пенсию, жизнь без кредитов.
• Индексное инвестирование в лучшие компании страны – например, индекс S&P 500 – дает возможность начинающему инвестору получать стабильные результаты без необходимости углубленно изучать фундаментальный анализ.
• Регулярное ежемесячное инвестирование стандартной суммы позволит усреднять портфель и получать результат даже на флэтовом рынке.
• Объёмный анализ позволяет находить оптимальные точки входа в периоды роста рынка. Это потенциально даст возможность зарабатывать на 2-4% выше рынка.

Индексное инвестирование важно осваивать каждому, а торговая платформа ATAS позволит делать это более эффективно. Скачайте бесплатно ATAS по этой ссылке.