Мошенники изобретательны и всегда придумывают новые виды схем, чтобы заработать нечестным путем.
Финансовые пирамиды – классика скама, где организаторы обещают инвесторам высокие доходы от вкладов в новые проекты, чаще всего без чёткого описания источников прибыли или устойчивости бизнес-модели. Доходы новых участников обычно формируются за счет средств, вносимых последующими инвесторами, а не через реальные инвестиционные активности или торговлю. Это создаёт иллюзию успешного роста и прибыльности, но на деле система устойчива только до тех пор, пока привлекается достаточное количество новых участников пирамиды.
Скамы с ICO. Скамы с ICO (Initial Coin Offering или первичное предложение монет) – это мошенническая схема, связанная с выпуском новых монет, на которые организаторы проекта собирают средства от инвесторов под разными предлогами (революционный продукт, технология или что-либо еще), но в действительности не имеют намерения реализовывать заявленный проект.
Cloud Mining. Сам облачный майнинг – законная деятельность, но скаммеры используют его для своих схем. Такие скамы обычно предлагают внести предоплату, чтобы получить мощность для майнинга и последующее вознаграждение от добытых монет. Но по факту фейковые проекты не владеют заявленной мощностью хеширования и не выполняют обещания по выплатам после получения первоначального взноса.
Фейковые вакансии. Скамы с вакансиями – это вид мошенничества, при котором злоумышленники (могут выдавать себя за рекрутеров) создают фиктивные объявления о работе. Особенностью таких «вакансий» является необходимость внести оплату в криптовалюте для начала работы.
Трейдинг через API. Скам через API в трейдинге криптой включает ситуации, когда мошенники обманным путем получают доступ к API-ключам пользователя. Эти ключи позволяют программно управлять торговыми аккаунтами на криптовалютных биржах, иногда даже проводить вывод средств, если API ключи имеют соответствующие разрешения.
Пре-текстинг. Создание убедительной истории или сценария, который требует от жертвы предоставления конфиденциальной информации, например, в рамках проверки безопасности или обновления учетной записи.
Квизинг. Задавание на первый взгляд безобидных вопросов (“какая девичья фамилия твоей мамы?”), но на самом деле направлены на получение информации, которая может быть использована для взлома аккаунтов.
Сценарии по созданию давления. Мошенники могут спешить или создавать чувство срочности, чтобы жертва приняла решение без должного размышления.
