Зачем и как купить акции Apple?
Компания Apple (AAPL) — один из мировых технологических флагманов, акции которого чрезвычайно популярны среди инвесторов. Крупнейшие финансисты мира, в том числе легендарный Уоррен Баффетт, держат крупные доли Apple в портфеле. Давайте же разберемся, как купить акции Apple и стоит ли это делать сейчас? Для этого мы познакомимся с основными вариантами приобретения акций Apple, а также разберемся с перспективами компании.
Содержание статьи:
- Профиль компании Apple
- Как купить акции Apple напрямую
- Покупка акций Apple в составе ETF
- Как купить акции Apple частному лицу в России
- Почему стоит рассмотреть покупку акций Apple
- Акции Apple в портфелях известных инвесторов
- Риски покупки акций Apple
Профиль компании Apple (AAPL)
| Биржи | Nasdaq |
| Цена акции* | $133.11 |
| Рыночная капитализация | $2.22 трлн |
| Крупнейшие акционеры | Vanguard Group Inc., BlackRock Inc.Berkshire Hathaway, Arthur Levinson, Tim Cook |
| Коэффициент p/e | 29.87 |
| Маржинальность бизнеса | 23,45% |
| Дивидендная доходность | 0,66% |
| Прибыль на акцию | $4,56 |
*все данные на 28.06.2021
Опция 1. Как купить акции Apple напрямую
Основная опция, как купить акции Apple физическому лицу — это покупка через онлайн брокера. Поскольку оформление документов сейчас в основном происходит через интернет, вовсе не обязательно искать брокера с офисом в вашем городе и даже в вашей стране.
Три важных качества брокера, которые стоит учесть при выборе:
- Брокер должен давать доступ к торгам на бирже, где происходит торговля акциями Apple. Основной объем торгов AAPL приходится на биржу Nasdaq. Часть акций компании также прошли листинг и котируются и на других площадках, таких как London Stock Exchange, Berlin Stock Exchange, Borsa Italia.
- Брокер должен быть лицензирован. Наличие авторитетного регулятора обеспечит защиту прав собственности и наличие справедливого арбитра при возникновении спорных ситуаций. Наибольшим авторитетом в мире пользуются такие регуляторы как U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), UK Financial Conduct Authority (FCA), а также фондовые регуляторы стран Западной Европы, Швейцарии и Австралии.
- Для некоторых инвесторов также важно наличие в перечне торговых инструментов брокера опционов на акции Apple, с помощью которых можно более эффективно управлять рискам.
Среди крупнейших международных брокеров с пропиской в США вышеупомянутым критериям отвечают Interactive Brokers, TD Ameritrade, TradeStation, Fidelity. Среди европейских компаний это Saxo Bank, Degiro. В общей сложности приличных вариантов можно набрать 2-3 десятка.
После того как вы определились с брокером, для покупки акций Apple необходимо пройти еще несколько шагов:
- На сайте брокера подать заявку на открытие торгового счета. Будьте готовы, что придется заполнять достаточно подробный профиль с личными данными. Большинство серьезных брокеров интересуются гражданством, инвестиционным опытом клиентов, источником доходов, общим финансовым положением. Если сумма инвестиции достаточно большая, брокер может потребовать подтвердить источник дохода.
- Выслать скан-копии удостоверения личности и других запрашиваемых документов. На проверку данных, как правило, уходит от 1 до 5 рабочих дней.
- После всех проверок и открытия счета вам останется пополнить его и приступить к инвестициям.
Опция 2. Покупка акций Apple в составе ETF
Покупка акций Apple может оказаться хорошей идеей, однако профессиональные инвесторы советуют диверсифицировать свой портфель акций. Это связано с тем, что даже самые успешные компании мира порой переживают плохие времена. Один из наиболее простых способов составить сбалансированный портфель акций с небольшими затратами на управление — это ETF.
Акции Apple занимают долю в составе целого ряда индексных ETF, которые повторяют структуру S&P 500 и NASDAQ. Наиболее популярны среди инвесторов такие фонды:
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Недостатком индексных ETF является то, что доля акций Apple в них пропорциональна доле в индексах, состав которых они копируют. Вместе с Apple в составе ETF вы купите еще 100-500 компаний. Плюсом является — более широкая диверсификация. Как правило, на долгосрочных отрезках индексы обыгрывают портфели большинства фондов.
Если вы нацелены на наличие в портфеле более крупной доли акций Apple, можно рассмотреть более узкопрофильные ETF. Самая большая доля акций Apple находится в составе таких фондов:
| ETF/тикер | % акций Apple в составе ETF |
| Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) | 21% |
| Fidelity MSCI Information Technology Index (FTEC) | 20.2% |
| Vanguard Information Technology ETF (VGT) | 19,68% |
| iShares U.S. Technology ETF (IYW) | 18.49% |
Как купить акции Apple частному лицу в России
Купить акции Apple в России можно несколькими способами. В первом варианте можно воспользоваться услугами одного из международных брокеров. К сожалению, не все из них работают с клиентами из России, однако выбор все же есть. Так, приобрести акции Apple россияне могут через Interactive Brokers (США, Великобритания) и Saxo Bank (Дания). Важный плюс в том, что через этих брокеров можно купить хоть 1 акцию, а комиссии у них низкие.
Также граждане РФ могут рассмотреть покупку акций через одного из российских брокеров, таких как Торговый дом Открытие, Финам, БКС, Тинькофф.
Важный нюанс! Иностранные акции в России могут покупать только квалифицированные инвесторы. Однако многие брокеры помогают обойти это ограничение, предлагая различные варианты сотрудничества. Обязательно стоит поинтересоваться у брокера, предлагает ли он прямую покупку акций (оптимальный вариант). Не рекомендуем покупать деривативы, вроде CFD (контракт на разницу цен), поскольку они не дают инвестору полноценного права собственности на акцию.
Почему стоит рассмотреть покупку акций Apple
Apple — это одна из самых преуспевающих компаний начала 21 века, революционные новинки которой полностью перевернули наше представление о гаджетах. Продавая дорогостоящую продукцию высокого класса, компания имеет возможность закладывать в стоимость высокую маржу, что поддерживает ее прибыльность на высоком уровне.
Успех компании можно отследить по динамике годового дохода в течение последних 16 лет. Он вырос с $8,2 млрд в 2004 году до впечатляющих $274,52 млрд — в 2020.
Рост выручки и прибыли является хорошей основой для роста стоимости акций и, соответственно, капитализации компании.
Если проследить динамику цен, то в среднем они растут достаточно активно в последние годы. Об этом можно, в частности, судить по такой таблице.
Динамика акций Apple в 2012-2021 г.г
- Год
- 2012
- 2013
- 2014
- 2015
- 2016
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021 (as on 2021-06-03)
- Цена открытия
- 12.4379
- 16.4886
- 17.819
- 25.0576
- 24.3024
- 27.3355
- 40.5834
- 38.3959
- 72.5521
- 132.267
- Цена закрытия
- 16.4886
- 17.819
- 25.0576
- 24.3024
- 27.3355
- 40.5834
- 38.3959
- 72.5521
- 132.267
- 123.54
- Годовое изменение цены
- 32.24 %
- 8.07 %
- 40.62 %
- -3.01 %
- 12.48 %
- 48.46 %
- -5.34 %
- 88.96 %
- 82.31 %
- -15.64 %
Те инвесторы, которые купили акции Apple в начале 2012 года, уже увеличили свой капитал в 10 раз. Однако после мощного роста цены в 2019-2020 г.г. в 2021 году наблюдается консолидация в боковике, выход из которого и задаст дальнейшее направление движения.
Акции Apple в портфелях известных инвесторов
Рост финансовых показателей и отличная ликвидность поддерживают высокий интерес к акциям Apple среди инвесторов. Среди совладельцев компании числятся крупнейшие хедж-фонды, пенсионные фонды, инвестиционные компании и частные инвесторы.
Одним из крупнейших акционеров Apple является компания Berkshire Hathaway (BKK) легендарного инвестиционного гуру Уоррена Баффета. По состоянию на начала июня 2021 года в портфеле Баффета Apple занимал ключевое место — более 40% от общей стоимости.
Другими крупнейшими акционерами Apple являются мировые инвестиционные конгломераты — Vanguard (7,83%) и BlackRock (6,6%), а также бывшие топ-менеджеры компании, такие как Тим Кук.
Риски покупки акций Apple
Основной риск покупки акций Apple — это исторически очень высокие инвестиционные оценки, которые рынок закладывает в них в 2021 году. Коэффициент отношения цены акций к прибыли (p/e) сейчас достигает 30, что много даже для компаний из технологического сектора. К примеру, с 2009 по 2018 год p/e Apple составлял в среднем около 15. Сейчас оценка компании выше в 2 раза.
Если монетарные власти США начнут повышать ключевую процентную ставку и сокращать программы выкупа активов, акции могут вернуться к обычным оценкам, что грозит очень сильной коррекцией. Если вы долгосрочный инвестор, как Баффет, и планируете держать акции Apple десятилетиями, такой риск может и не сильно существенен. Однако инвесторы с горизонтом 2-5 лет должны учитывать опасность коррекции.
Также не стоит исключать и варианты других непредсказуемых негативных событий — черных лебедей. Таким образом, покупка акций Apple оптимальна, как часть более широкой инвестиционной стратегии. Как мы уже упоминали раньше, диверсификация портфеля — это один из возможных ответов на риски отдельных компаний.
Информация в этой статье не может быть воспринята как призыв к инвестированию или покупке/продаже какого-либо актива на бирже. Все рассмотренные в статье ситуации описаны с целью ознакомления с функционалом и преимуществами платформы ATAS.