Как заработать с минимальным капиталом? Ищем инвестора
Стать миллионером с нуля – это мечта для многих. Вот только биржа – не то место, где раздают деньги. Однако вы можете научиться извлекать прибыль используя малые суммы, чтобы потом поискать инвесторов, увеличить капитал и исполнить мечту.
Для достижения успеха можно использовать общий план из 3 шагов:
- Научиться торговать в плюс.
Например, создайте торговую систему в ATAS используя анализ биржевых объемов.
После проверки системы на демо-счете ATAS Sim, переходите на реальный счет. Чтобы торговать одним контрактом внутри дня, совсем не нужен большой стартовый капитал. Главное – доказать прибыльность на протяжении длительного периода. Например, 1 год.
- Сформировать презентацию для инвестора. Включите в нее официальные брокерские отчеты, данные независимых мониторингов, кривую роста из платформы ATAS (пример — на рисунке ниже).
- Взять в управление капитал инвестора. Увеличьте кратно размер позиции, чтобы начать зарабатывать реально большие деньги.
Другими словами, используйте имеющийся небольшой капитал, чтобы продемонстрировать свои способности. А затем масштабируйтесь за счет инвестора.
Почему частному трейдеру важно ориентироваться на капитал инвестора?
Средняя доходность многих хедж-фондов мира колеблется около 10-15% годовых. Используя профессиональный инструментарий ATAS, вы можете эффективно находить выгодные сделки, чтобы достичь уровня 15% в год и превзойти его.
Но если ваш капитал – всего $1,000, то с такой доходностью вы заработаете всего 150$ в год. Это очевидно недостаточно для жизни. Тогда какой капитал нужно иметь, чтобы жить с трейдинга?
Допустим, для проживания вам надо 2,000$ в месяц. Соответственно – в год 24,000$ на самое необходимое. Плюс деньги, чтобы отложить на пенсию или инвестировать в надежные ценные бумаги. Таким образом, получаем цель – 30,000$ в год.
Если 30,000$ – это 15%, то 100% — это 200,000$. Круто…
Не так много есть трейдеров, готовых начать торговать с капиталом в 200 тысяч долларов.
Так становится актуальной идея поиска инвестора.
Сколько денег просить у инвестора?
Обычно прибыль делится в пользу инвестора. Он забирает 70-80% от прибыли, а 20-30% достается трейдеру. Эта пропорция может варьироваться, но, как правило, чем больше инвестиционный капитал, тем меньший процент от прибыли будет выплачиваться трейдеру.
Теперь посчитаем. Вы хотите зарабатывать 30,000$ в год. Если ваша доля как трейдера = 20%, то вы должны показать прибыль 150,000$ в год. Получается, что с доходностью в 15%, вам нужен 1 миллион долларов в управление.
Как получить 1 миллион в управление?
Необходимо создать серьезное инвестиционное предложение. Оно должно содержать:
- Полный брокерский отчет (statement) о сделках.
Конечно же, стейтмент должен быть с реального счета, открытого у солидного брокера.
- Информацию о рисках, максимальной просадке. Оценка риска очень важна, так как крупный инвестор хочет прежде всего сохранить свои деньги, и только во вторую очередь – их приумножить.
На какой же риск готов пойти инвестор? У каждого свои предпочтения. Но если просадка больше 20% – это сильно снижает шансы.
3. Отчет о прибыли. Необычно высокая доходность сразу может отпугнуть опытных инвесторов, так как она напрямую связана с большими рисками. Хорошей считается доходность 10-20% годовых в долларах США при невысоких рисках. Но если риски у торговой системы высокие, то и прибыль должна быть выше соответственно.
4. Соотношение прибыли к риску. Инвестиция в трейдинг считается рискованным предприятием по сравнению с инвестированием в акции или облигации. Соответственно и ожидания инвестора здесь будут выше. Хорошим соотношением прибыли к риску будет считаться 3 к 1. Например, доходность 15% годовых, при максимальном риске 5%. Приемлемым может быть соотношение и 2 к 1, но не для всех инвесторов. 20% годовая доходность при 10% риске – вполне рабочий вариант.
Где найти инвестора?
Есть стейтмент с хорошей доходностью и риском? Приступайте к поиску инвестора. Можно одновременно двигаться по нескольким направлениям:
- Специализированные сервисы. Подключите свой счет к публичным мониторингам трейдерских счетов. Сайты таких сервисов посещает большое количество потенциальных инвесторов, они исследуют основные показатели по счетам, чтобы сделать выбор. Инвесторы могут писать трейдеру личные сообщения, чтобы договориться об индивидуальных условиях.
- Активный поиск институциональных инвесторов. Это инвестиционные фонды, хедж-фонды, специализированные отделы банков. Подготовьте презентацию своей торговой стратегии, приложив к ней стейтмент, ссылки на мониторинги счетов, и разошлите ее во все компании, которым это может быть интересно. Делайте холодные звонки. Как поделился один из трейдеров, 100 контактов помогали ему найти одного инвестора.
- Социальные сети. Для этого лучше всего подойдет сообщество профессиональных контактов LinkedIn. Устанавливайте связи в финансовых кругах, предлагайте услугу по управлению капиталом. Создайте youtube-канал, посвященный вашему трейдингу.
- Региональные связи. Посещайте мероприятия финансовой тематики в вашем городе, налаживайте контакты.
Привлечение достаточного капитала в управление – это непростой процесс, но если им заниматься так же системно, как и трейдингом, то результаты не заставят себя ждать.
Как строить отношения с инвестором?
Сотрудничество инвестора и трейдера – это долгосрочный проект, и только в таком случае он может принести ощутимый результат обоим.
На начальном этапе совместной работы инвестор, как правило, рискует лишь небольшой суммой. Если в первое время все идет по плану – инвестор будет доводить капитал до полного объема.
Если трейдер “приукрасил” свой стейтмент или скрыл слабые стороны, со временем все “подводные камни” окажутся видны. И тогда инвестор выйдет из проекта, а трейдер “подмочит” репутацию.
В условиях, когда обе стороны заинтересованы в получении стабильной выгоды, самой правильной политикой со стороны трейдера будет ЧЕСТНОСТЬ.
Поэтому лучше с самого начала проговорить все возможные нюансы и заключить договор, который будет содержать:
- Максимально допустимый риск, действия в случае его достижения.
- Возможные форс-мажорные обстоятельства.
- Расчетный период.
- Комиссия трейдера и условия по выплате.
- Права и ответственности.
Если инвесторы привлекаются через специализированные сервисы, то взаимодействие инвестора и трейдера регламентируется самим сервисом. Но честность в описании торговой системы и рисков будет все равно важным фактором для инвесторов.
Выводы
Найти инвесторов непросто. Это связано с тем, что есть большое недоверие к инвестиционным предложениям. Еще один нюанс – регулирование и контроль со стороны правительственных организаций; условия сотрудничества трейдера и инвестора могут отличаться в зависимости от государства.
Но если трейдер имеет действительно ценный продукт, который способен приносить стабильные результаты для инвесторов, то с привлечением капитала проблем не возникнет. Для этого нужно:
- Построить торговую систему с доходностью от 15% годовых, при риске 5%. Желательное соотношение доходности к риску 3:1.
- Сформировать презентацию с отчетом от уважаемого брокера.
- Сделать мониторинги инвестиционных ресурсах.
- Активно искать новых инвесторов. Не ждать, что инвесторы придут самостоятельно.
- Честно, на основании письменного договора выстраивать отношения с инвесторами.
Информация в этой статье не может быть воспринята как призыв инвестированию или покупке/продаже какого либо актива на бирже. Все рассмотренные ситуации в статье написаны с целью ознакомления с функционалом и преимуществами платформы ATAS.
