Comment fonctionne le staking : guide pour gagner passivement de l’argent avec les cryptomonnaies

Le staking de cryptomonnaie est un puissant outil pour augmenter la rentabilité des investissements en cryptomonnaie. Il offre aux utilisateurs la possibilité de générer un revenu passif, de diversifier leurs portefeuilles et de soutenir activement le développement des technologies de la blockchain.  Cependant, le concept de staking peut être un peu compliqué pour les débutants. Dans cet article, nous allons essayer de vous expliquer en termes simples toutes les choses les plus importantes que vous devez savoir sur les gains passifs avec les cryptomonnaies.  À lire la suite : 

Qu’est-ce que le staking de cryptomonnaies en termes simples

Le staking de cryptomonnaies est le processus de détention d’une certaine quantité de cryptomonnaies dans un portefeuille pour soutenir le fonctionnement du réseau blockchain. Une rémunération garantie est versée pour cela, généralement en pourcentage.  Dans le contexte des cryptomonnaies, « stake » se traduit de l’anglais au français par « part » ou « mise ». Cela signifie la quantité de cryptomonnaies que le propriétaire est prêt à investir pour participer au fonctionnement du réseau blockchain. Exemple : 489 USDT mis sur le compte de mise en jeu de la bourse BitGet ont permis de gagner près de 35 USDT sans effort.

En termes simples, le staking ressemble à un dépôt bancaire, où vous placez de l’argent sur un compte de dépôt et recevez des intérêts avec le temps. Cependant, dans le cas du staking, vous ne faites pas que stocker vos fonds, mais vous contribuez à assurer la sécurité et le fonctionnement de la blockchain.

Comment fonctionne le staking de cryptomonnaies

La technologie de la blockchain est universelle, dans son application aux finances, elle a conduit à l’émergence et au développement du monde des cryptomonnaies. Pour comprendre comment fonctionne le staking crypto, expliquons successivement des notions telles que : blockchain, validateurs, consensus.

Comment fonctionnent les cryptomonnaies ?

Imagine une chaîne (chain) composée de plusieurs maillons – blocs (blocks) :

• Chaîne. Les blocs sont reliés dans un ordre strict, créant une séquence infinie.
• Blocs. Ils comprennent l’historique des transactions entre portefeuilles (n’importe qui peut créer son propre portefeuille). Lorsque les gens échangent des cryptomonnaies, cela est enregistré dans de nouveaux blocs.

La blockchain est distribuée et stockée dans des copies mises à jour de manière synchrone sur de nombreux ordinateurs à travers le monde. Cela le rend décentralisé et sécurisé, car personne ne peut falsifier l’enregistrement ou supprimer des blocs.

Qui sont les validateurs ?

Maintenant, imaginez que quelqu’un doit vérifier toutes les nouvelles transactions pour s’assurer qu’elles sont honnêtes et correctes. Ce rôle est rempli par des validateurs. Les validateurs sont des personnes ou des ordinateurs qui créent de nouveaux blocs dans la chaîne. Ils veillent à ce qu’il n’y ait pas de fraude (par exemple, il n’est pas possible d’envoyer plus de pièces qu’il n’y en a dans le portefeuille). Les validateurs sont récompensés pour leur travail sous forme de nouvelles pièces de monnaie.

Qu’est-ce que le consensus ?

Le consensus est un accord entre tous les participants du réseau selon lequel les transactions sont correctes et les blocs correspondants doivent être ajoutés à la blockchain. Imaginez un groupe d’amis qui décide quel film regarder – tout le monde doit être d’accord. Dans la blockchain, il existe différentes façons d’atteindre un consensus. L’un d’eux est Proof of Stake (PoS) – le mot clé étant Stake. Ce mécanisme est utilisé par : Ethereum 2.0, Solana, Toncoin (TON), Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC) et d’autres cryptomonnaies. N’importe qui peut devenir validateur dans une blockchain fonctionnant sur le mécanisme de consensus PoS, mais il est nécessaire de remplir les conditions pour devenir validateur :

• Ajout de stake.  Dans différents réseaux de blockchain, cela peut être un montant minimum différent. Par exemple, dans Ethereum 2.0, le staking minimal est de 32 ETH.
• Exigences techniques. Le validateur doit lancer et maintenir un nœud (node) du réseau. Cela nécessite des connaissances et des compétences spécifiques. Le nœud du validateur doit être fiable et fonctionner en permanence pour participer au processus continu de validation des transactions et de création de nouveaux blocs. La désactivation du nœud peut entraîner des pertes de revenus et des amendes.
• Conditions supplémentaires. Telles que l’expérience spécifique, la réputation, le respect des règles du réseau et la participation à la gestion du réseau.

En réalité, remplir ces conditions est assez difficile, mais les bourses de cryptomonnaies modernes simplifient ce processus. Ils créent des produits d’investissement correspondants. L’exemple ci-dessous – le staking dans l’interface de la bourse de cryptomonnaie BitGet :

Les bourses collectent des fonds auprès de nombreux utilisateurs et les utilisent pour lancer et maintenir des nœuds de validateurs. Il en résulte la répartition des rôles suivante :

• Bourse. Elle prend en charge tous les aspects organisationnels, techniques et opérationnels liés à la gestion des nœuds, tels que la configuration, le support et le maintien de leur bon fonctionnement.
• Utilisateur. Fournit ses fonds sous forme de parts (stakes). En fait, cela fait de l’utilisateur un délégataire, et non un validateur (la bourse est le validateur et l’utilisateur l’aide). L’utilisateur reçoit une récompense pour sa participation au staking, qui est partagée entre lui et la bourse (la bourse peut prélever des frais pour ses services).

La bourse (ou toute autre plateforme) rend le processus de staking accessible et simple, vous dispensant de la nécessité de créer, configurer et entretenir un nœud fonctionnant 24 heures sur 24.

Comment fonctionne le staking ?

Maintenant que nous savons ce qu’est la blockchain, les validateurs et le consensus, rassemblons tout cela pour comprendre comment fonctionne le staking :

• Vous choisissez une bourse de cryptomonnaie (un validateur) ;
• Vous choisissez une cryptomonnaie pour le staking ; 
• Vous rechargez le portefeuille de staking – devenez un délégataire ;
• Les validateurs vérifient les nouvelles transactions et créent de nouveaux blocs. Vous êtes rémunéré pour aider à vérifier les transactions et créer de nouveaux blocs.

Ainsi, le staking n’est pas seulement une option de stockage de cryptomonnaie, mais aussi un moyen d’aider le fonctionnement du réseau blockchain et de recevoir une récompense en retour.

Combien peut-on gagner avec le staking de cryptomonnaie ?

Le revenu du staking de cryptomonnaie peut varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que le type de cryptomonnaie, les conditions du réseau, les conditions de la bourse, l’inflation actuelle, le nombre de stakers et les règles de distribution des récompenses.

Pour évaluer les avantages du staking, des indicateurs spéciaux sont utilisés – APR et APY :

• APR (Taux d’intérêt annuel) ne prend en compte que le revenu d’intérêt annuel sans tenir compte du réinvestissement (intérêts composés).
• APY (Rendement annuel des intérêts) prend en compte les intérêts composés, c’est-à-dire les revenus du réinvestissement des intérêts perçus.

Dans le staking de cryptomonnaies, on utilise souvent APR, car il est plus facile à calculer et à comprendre. Cependant, il est important de comprendre APY si vos récompenses sont réinvesties automatiquement, augmentant ainsi vos revenus finaux. Le rendement annuel moyen des cryptomonnaies populaires :

• Ethereum 2.0 (ETH) : environ 3-5 %.
• Cardano (ADA) : environ 4-6 %.
• Polkadot (DOT) : environ 10-12 %.
• Tezos (XTZ) : environ 5-7 %.

Les monnaies énumérées ont une bonne réputation et peuvent être considérées comme des actifs fiables et à long terme. D’un autre côté, il existe des cryptomonnaies offrant des rendements annuels plus élevés en staking, mais elles sont généralement très risquées.

Comment choisir une cryptomonnaie pour le staking

Supposons que vous : 

• vous êtes inscrit sur une bourse de cryptomonnaie.
• avez approvisionné le compte (le dépôt est crédité sur le portefeuille spot).
• voulez choisir une cryptomonnaie pour le staking Mais comment ?

Beaucoup (si ce n’est tout) dépend de vos objectifs financiers et de vos préférences en matière de risque. Voici trois approches pour trouver les monnaies les plus avantageuses pour les stakes : 1. Une option à faible risque et à rendement stable. Cela concerne le staking de Tether (USDT) ou de USD Coin (USDC). Les deux stablecoins sont liés au dollar américain, ce qui les rend peu volatils. APY typique pour les stakes en Tether et/ou en USDC est de 3 à 15 %, selon la plateforme. 2. Le staking de cryptomonnaies avec de solides perspectives à long terme. Ce sont Polygon (MATIC) et Cardano (ADA) qui se rapportent à de telles monnaies, étant des projets d’infrastructure avec des équipes de développeurs solides et des écosystèmes en croissance. Avec ces cryptomonnaies, les investisseurs peuvent : 

• gagner une récompense de staking ;
• bénéficier de la croissance potentielle des prix à long terme (si le marché est haussier).

3. Offres promotionnelles. Cela est souvent fait dans le but de promouvoir de nouveaux projets et d’attirer un nouveau public. Par exemple, en mai 2024, Huobi proposait la possibilité de staker des USDT pendant 1 semaine avec un rendement annuel de 100 % (APY). Avec un tel APY, le rendement par semaine serait d’environ 1,38 % (grâce à l’effet de l’intérêt composé). Bien sûr, les utilisateurs ne peuvent pas simplement le faire une fois par semaine, chaque semaine – l’offre a ses limitations. Une autre option : la bourse peut proposer ses propres tokens pour rendre son offre plus attrayante. Ainsi, la bourse Gate pratique la récompense en GT (Gate Token) en plus de la récompense pour le staking d’autres jetons : par exemple, en stakant des USDT avec un APY de 9,88%, vous pouvez obtenir un supplément de 8,87% en jetons GT. C’est à vous de décider quelle option choisir. Mais n’oubliez pas : plus le rendement potentiel est élevé, plus les risques sont importants.

Guide étape par étape. Comment faire du staking de cryptomonnaie

Supposons que vous ayez un compte sur la bourse BitGet et que vous ayez décidé de staker la cryptomonnaie Solana.

Pour ce faire, vous devez suivre les étapes suivantes :

	Staking	Trading
Risque	De faible à moyen (selon les conditions du marché)	Élevé (selon les conditions du marché)
Potentiel de revenu	Un revenu passif modeste et prévisible	Élevé, mais imprévisible et risqué
Coûts temporels	Minimaux, nécessitent moins d’attention	Exige une surveillance et une analyse constantes du marché
Connaissances et compétences	On a besoin de connaissances de base sur les cryptomonnaies	Des connaissances avancées en trading sont nécessaires
Disponibilité des fonds	Peut être limité par une période de staking fixe	Un accès rapide et facile aux ressources
Pour qui est-ce approprié	Aux investisseurs à long terme à la recherche de stabilité	Aux participants actifs du marché prêts à prendre des risques

Si vous êtes un trader professionnel, vous pouvez investir une partie de vos revenus dans le stockage à long terme de cryptomonnaies dans un portefeuille, créant ainsi un portefeuille diversifié similaire à un portefeuille d’actions et d’obligations. C’est l’une des façons de combiner le trading et le staking. D’un autre côté, si vous avez généré des revenus grâce au staking, vous pouvez prendre le risque de l’utiliser comme capital pour le trading, une activité potentiellement plus rentable. Bien sûr, après avoir fait les préparatifs nécessaires.

Comment suivre la formation de trading de cryptomonnaies ?

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Pendant l’apprentissage du trading de cryptomonnaies dans le simulateur Market Replay, vous pouvez :

• changer la vitesse de lecture, mettre en pause ;
• tester vos stratégies, suivre les signaux de plus de 400 indicateurs ;
• bien sûr, utiliser Chart Trader et d’autres fonctionnalités pour trader  sur le compte démo intégré dans Replay, en analysant ensuite vos performances ;
• appliquer des outils graphiques – par exemple, marquer les niveaux de support et de résistance ;
• utiliser différents types de graphiques (par exemple, Range XV non standard) ; 
• appliquer des stratégies défensives ;
• analyser les volumes dans le carnet d’ordres de Level II – par exemple, à l’aide de l’indicateur DOM Levels ‘
• effectuer d’autres actions qui aideront à devenir un trader performant plus rapidement à partir de zéro.

ATAS permet de télécharger l’historique des ticks de différents marchés, pas seulement des cryptomonnaies, offrant ainsi une base exhaustive pour trouver des régularités dans la relation entre le prix et le volume.

Conclusions

Selon Binzinga et d’autres sources : 

• En 2024, le nombre d’utilisateurs de cryptomonnaies s’élève à entre 850 et 950 millions dans le monde entier. 
• Chaque année, ce chiffre augmente de 47,8 à 65,2 %, ce qui indique un fort intérêt des gens pour les cryptomonnaies.

Avec le développement de l’industrie des cryptomonnaies, l’augmentation de la concurrence et l’émergence de plateformes spécialisées, le processus de staking est devenu très simplifié – aujourd’hui, n’importe qui peut staker des cryptomonnaies. En fait, le staking est la possibilité non seulement de stocker ses actifs de cryptomonnaie, mais aussi de participer activement au soutien et au développement des réseaux blockchain fonctionnant sur le mécanisme de consensus Proof of Stake. Bien sûr, c’est aussi une opportunité de gagner un revenu passif. En plus de sa simplicité, cette forme de revenu est attrayante en raison du faible risque et du large choix de cryptomonnaies pour le staking. D’un autre côté, le staking peut sembler être un investissement peu rentable pour ceux qui cherchent à obtenir des revenus plus rapides et plus élevés sur les marchés de la cryptomonnaie, où les tendances évoluent activement chaque jour. Téléchargez ATAS. C’est gratuit. Pendant la période d’essai, vous aurez un accès complet aux outils de la plateforme qui vous aideront à expérimenter différentes stratégies de trading afin de comprendre laquelle vous convient le mieux. De plus, vous pourrez continuer à utiliser le logiciel gratuitement même après la fin de la période d’essai de 14 jours, que ce soit pour le trading de cryptomonnaies ou l’analyse des volumes sur les marchés à terme. Ne manquez pas le prochain article sur notre blog. Abonnez-vous à la chaîne Youtube, Facebook ou Instagram, où nous publions les actualités d’ATAS.