Как зарабатывать на фондовом рынке?
Фондовый рынок является кровью современной экономики. Одни с его помощью сколачивают колоссальные богатства, другие — теряют последние деньги. В данной статье мы разберемся с понятием фондового рынка, поясним зачем он нужен и как на нем можно заработать, не ставя на кон все.
Содержание
- Что такое фондовый рынок
- Биржевой индекс
- Функции фондового рынка
- Участники рынка
- Как заработать
- Сколько можно заработать
- Стратегии работы
- Инструкция для новичков
Что такое фондовый рынок?
Фондовый рынок еще называют рынком ценных бумаг. Как и на любом другом рынке здесь есть товар — это в основном акции компаний, государственные и корпоративные облигации, различные биржевые фонды. В более узком значении под фондовым рынком подразумевают только рынок акций и биржевых фондов.
Для упрощения работы участников торги происходят на специально организованных для этого площадках — фондовых биржах. Крупнейшими в мире биржами являются американские NYSE и Nasdaq, Лондонская фондовая биржа, Токийская и Шанхайские биржи. В России большая часть торгов приходится на Московскую фондовую биржу (ММВБ).
История фондового рынка богата и насчитывает уже около 500 лет. В 1556 году в Антверпене (Бельгия) начались организованные торги государственными облигациями. В начале 17 века в Нидерландах появились первые частные акционерные компании, а центр биржевых торгов переместился в Амстердам.
На сегодня крупнейшим в мире является рынок акций США, который в 2020 году имел капитализацию (совокупную стоимость всех компаний) около $40 трлн. На втором месте рынок Китая со значительным отставанием — чуть более $12 трлн. Российский фондовый рынок в мировом масштабе не очень крупный, а его капитализации в 2020 году не превышала $700 млрд (19 место среди всех стран).
Что такое биржевой индекс?
Биржевые индексы часто на слуху благодаря своей популярности у инвесторов. По своей сути индекс — это лишь статистический показатель, стоимость которого рассчитана исходя из определенной корзины ценных бумаг.
Наиболее известный фондовый индекс это S&P 500 — он рассчитывается на основании изменений стоимости 500 крупнейших компаний на рынке США. Если какая-то компания достигла успеха и отвечает критериям по финансовым показателям, ее включают в индекс.
Каждая компания в индексе имеет свой вес — влияние на его значение. Как правило, вес компании привязан к капитализации. Индексы регулярно пересматриваются. Одни компании исключаются, другие включаются — этот процесс безостановочный.
На основании индексов формируются специальные фонды — ETF, которые копируют его структуру. Купив акции этих фондов, инвесторы могут фактически инвестировать в огромный и диверсифицированный портфель. Также к цене индексов привязаны фьючерсы.
Зачем нужен фондовый рынок?
Многие экономисты называют фондовый рынок кровью капитализма, поскольку он выполняет в экономике очень важные функции. Разберемся с основными из них:
- Привлечение капитала. Через механизмы фондового рынка частные и государственные компании могут привлечь деньги у инвесторов. Наиболее популярные инструменты — это долговые ценные бумаги, такие как облигации. Акционерные компании могут привлекать деньги еще и через IPO — первичное размещение акций.
- Учет прав собственности. Все операции учитываются в специальных реестрах.
- Инвестирование. Рынок позволяет любому человеку стать совладельцем успешного бизнеса за счет покупки акций. Частные и институциональные инвесторы могут получить доходность за счет роста цены акций и дивидендов.
- Эффективное перераспределение богатств. У одних людей есть излишек денег, у других- недостаток финансирования для бизнеса. Фондовый рынок — это самый эффективные метод свести их на одной площадке и заставить экономику работать лучше.
Главные лица фондового рынка кратко
Когда мы читаем финансовые новости, часто доводится слышать про участников фондового рынка. Разберемся с основными из них.
Брокеры — это компании или частные лица, которые уполномочены совершать биржевые сделки от имени клиентов. Любому частному лицу для начала торговли нужен брокер, поскольку он является профессиональным участником биржи.
Дилеры — это тоже торговцы ценными бумагами, но работают ни на клиентов, а в своих интересах.
Эмитенты — компания, которая выпускает ценные бумаги. Ее акции торгуются на фондовой бирже.
Инвесторы — частные лица или организации, которые вкладывают деньги в инструменты фондового рынка. Инвесторы могут являться акционерами многих компаний одновременно.
Стратегии заработка на фондовом рынке
Все самые большие богатства современности были бы невозможны без инструментов фондового рынка. Разберемся, какие же есть основные стратегии работы на рынке ценных бумаг.
Можно стать инвестором. Инвестор покупает ценные бумаги на длительный срок и зарабатывает за счет получения процентов по облигациями, либо же дивидендов по акциям. Кроме того, акции с годами в основном растут в цене. Капиталы современных миллиардеров в основном состоят именно из акций — это основа богатства таких богачей как Илон Маск, Билл Гейтс, Джефф Безос и Уоррен Баффетт.
Новичку бывает сложно разобраться, какие ценные бумаги покупать. Гуру инвестирования Баффет советует новичкам покупать не отдельные ценные бумаги, а биржевые фонды такие как ETF — как было сказано выше, многие из них копируют стоимость индексов ценных бумаг.
Можно отдать деньги в управление. Тому кто не готов самостоятельно разбираться в море ценных бумаг, стоит обратить внимание на предложения инвестиционных компаний. За небольшой процент от дохода они занимаются управлением капиталом на профессиональном уровне.
Можно стать трейдером. Трейдеры — частные лица или сотрудники компаний, которые совершают сделки купли-продажи на фондовом рынке ради спекулятивного заработка. Цель трейдера — определить направление движения цены и открыть позицию в этом направлении. Если трейдер полагает, что акции будут расти, он купит их . Если прогноз сбылся, и акции выросли, трейдер заработает, если не сбылся — зафиксирует убыток.
Заработок трейдера напрямую зависит от его возможностей по анализу рынка. Для того чтобы сделать прогнозы трейдеров более точными существует платформа Atas, которая помогает трейдерам анализировать объемы торгов и операции крупных участников. Следуя за объемами, можно с большей вероятностью добиться успеха.
Сколько можно заработать на фондовом рынке?
Все зависит от ваших навыков и способности эффективно управлять капиталом. Наиболее рискованным, но потенциально наиболее доходным, стилем инвестирования является трейдинг. Нередки случаи, когда трейдеры зарабатывали сотни процентов годовых, однако большинство все же теряет.
При использовании инвестиционной стратегии — “купи и держи” риски ниже, но и доходность ниже. Возьмем простой пример: что если инвестировать в индекс S&P 500 через ETF сроком на 10 лет? Рынок акций США имеет среднюю историческую доходность порядка 8-10% годовых. Однако такая прибыльность — это не константа. В отдельные годы рост может достигнуть и 20-30%, а в отдельные будет и падение. Поэтому на больших отрезках ваша доходность вероятно будет близка к средней, а на малых отрезках она может быть какой-угодно.
Если вы ищете небольшую, но фиксированную доходность, то стоит обратить внимание на рынок облигаций. Надежность и предсказуемость на этом рынке выше (хотя и не абсолютная). Минусом будет то, что, как правило, долларовые бумаги сейчас не принесут много — в среднем от 1 до 5% годовых. Доходность в рублях может достичь 8-10%.
Как начать торговать на фондовом рынке? Пошаговая инструкция
Здесь мы рассмотрим вариант для индивидуального трейдера и инвестора. Потенциальным клиентам управляющих компаний стоит сразу сосредоточиться на их поиске.
Шаг 1. Определите свои цели. От цели будут зависеть методы ее достижения. Если ваша цель долгосрочные сбережения, то лучше выбирать наиболее консервативные модели выхода на фондовый рынок, такие как инвестиции в индексы. Если вы ищите на финансовых рынка новое место работы, то можно рассмотреть трейдинг.
Шаг 2. Изучите теоретическую часть. Не стоит даже пробовать трейдинг и инвестирование без понимания правил данного рынка. Рекомендуем уделить время прочтению книг по трейдингу, а также книг по инвестированию
Шаг 3. Позаботьтесь о поиске брокера. Для работы на фондовом рынке России оптимально подойдут местные брокерские компании, такие как БКС, Открытие и т.д. Если вы нацелены на международные финансовые рынки, лучше искать крупные интернациональные компании, такие как Интерактив Брокерс.
Шаг 4. Начинайте инвестировать. Первые шаги, особенно в трейдинге, стоит делать максимально осторожно. Увеличивайте капитал только в случае получения прибыли.
Шаг 5. Постоянно анализируйте свои ошибки и получайте новые знания. Трейдинг и инвестирование — это процесс постоянного самосовершенствования. Рынок меняется, и то что работает сегодня, может оказаться неэффективным завтра. Поэтому крайне важно иметь в арсенале как можно больше инструментов анализа рынка ценных бумаг.
Заключение
Согласно статистике, большинство современных капиталов было создано благодаря инструментам фондового рынка. Богатейшие люди планеты — это акционеры. Однако перед началом работы на финансовых рынка стоит уделить значительное время самоподготовке. Она поможет вам избежать ошибок новичков и заработать больше.
Информация в этой статье не может быть воспринята как призыв инвестированию или покупке/продаже какого либо актива на бирже. Все рассмотренные ситуации в статье написаны с целью ознакомления с функционалом и преимуществами платформы ATAS.