5 шагов, позволяющих защитить депозит от серьезных потерь

Начинающие трейдеры горят энтузиазмом по поводу биржевой торговли и сразу готовы броситься в бой. Вдохновлять могут чужие истории успеха, но за каждым успехом стоит большой труд. Поэтому точно не нужно никуда спешить. Рынок существует уже сотни лет и продолжит существовать и дальше. А вот последовательно и спокойно во всем разобраться важно. 

Хороший трейдер торгует 10% своего времени, а 90% — занимается исследованиями и анализом рынка. Почему это необходимо? Рынок является продуктом человеческого общества, научно-технический прогресс не стоит на месте. Меняется общество людей, меняется и рынок. Торговые системы устаревают, и вследствии этого, то что на рынке работало вчера, не будет работать сегодня. Поэтому хороший трейдер — это хороший исследователь, который постоянно ищет все новые и новые неэффективности на рынке и возможности для заработка.

Если это верно для опытного трейдера, то тем более верно для начинающего трейдера. Как не ошибиться начинающему трейдеру и не потерять первый депозит? 

Не спешить торговать, выделить достаточно времени для обучения!

Давайте обсудим простые действия, которые помогут начинающему трейдеру сохранить свой депозит:

1. Никаких пополнений, пока не выполнены следующие шаги. Начинающий трейдер спешит пополнить свой первый депозит и начать зарабатывать деньги. Но это ошибка. Спешить в трейдинге точно нельзя. От того момента когда вы впервые заинтересовались трейдингом и до вашего первого настоящего рабочего депозита должно пройти не менее 1 года. Быстрее вряд ли получится. Первый год нужно потратить на обучение и подготовку. А деньги лучше вложить в :

• обучающие курсы;
• хорошие книги по трейдингу; 
• профессиональное программное обеспечение для анализа финансовых рынков, например торгово-аналитическую платформу “ ATAS”;
• биржевые котировки, чтобы изучать реальные биржевые рыночные данные, а такая информация стоит денег;
• посещение мероприятий для трейдеров.

Такие вложения принесут гораздо больше пользы в первый год обучения трейдингу.

2. Простая торговая система. 

Результатом обучения трейдингу должна быть торговая система. Она включает в себя — алгоритм, набор правил по которым вы хотите торговать. В вашей торговой системе должно быть четко описано:

• когда и где вы будете входить в рынок,
• когда и где вы будете выходить из рынка,
• каким объёмом вы будете входить в рынок,
• какой риск будет в каждой сделке и на весь счет.

Например, в вашей торговой системе  должна быть описана ваша точка входа, где вы размещаете стоп лосс, ограничиваете риски и где размещаете тейк профит, для выхода из рынка.

3. Тест на истории 1 год. Каким бы скучным и неинтересным казалось тестирование на истории, его важно сделать. После того как торговая система полностью сформирована, нужно начать именно тестирование, а не реальную торговлю. В чем преимущества тестирования на истории:

• Экономит деньги. Тестирование сохранит вам тысячи долларов. Если во время тестирования вы увидите, что торговая система не работает, то и не начнете торговать, соответственно не потеряете деньги на депозите. Лучше потерять виртуальные деньги во время теста, чем реальные во время торговли.
• Экономит время. Если вы начнете сразу торговать по вашей торговой системе, то у вас могут быть прибыльные периоды, могут быть убыточные. Пока вы поймете что на длинном промежутке ваша торговая система больше теряет денег, чем зарабатывает, пройдут месяцы. Тестирование помогает это понять за несколько часов теста.

• Дает опыт. Проанализировав 100 и более сделок, вы приобретаете бесценный опыт по вашей торговой системе. Чтобы приобрести его во время живой торговли могут понадобиться месяцы. 

Поэтому тестирование очень важный шаг. Именно пренебрежение качественным тестом, часто становится причиной потерь начинающих трейдеров. Как сделать тестирование в торгово-аналитической платформе “ATAS” ? Выберете инструмент, который вы будете тестировать.

Далее загрузите необходимое количество истории в окне выбора таймфрейма, выбрав количество дней, которое вам необходимо. 

Минимальный период времени, который стоит протестировать — 1 год. Потому что важно проверить торговую систему во время разных состояний рынка:

• флет,
• тренд,
• зима — весна — лето — осень,
• периоды праздников.

Тогда ваша проверка действительно будет объективной. 

Как проводить сам тест на практике:

• Не видеть “будущего”. Во время того как вы будете тестировать на истории, важно стараться не видеть “будущего”. То есть график инструмента впереди,  на момент принятия решения о сделке не должен быть виден. Так как психика может обманывать, и видя что сделка будет убыточной, вы не будете ее совершать. То есть тест должен быть максимально приближенным к реальной торговле.
• Занести все результаты в excel таблицу. Тест имеет смысл только если его результаты точно записаны для анализа. Поэтому не жалейте время для записи всех подробностей сделки. Точки входа, точки выхода, результат в тиках, результат в долларах, объем сделки.

• Проанализируйте результаты теста. На основании данных посчитайте как изменялся ваш депозит и постройте кривую капитала. Какую максимальную просадку давала система во время теста? Во сколько раз прибыль превышает риск? В реальной торговле, результаты вашей торговой системы могут быть в два раза хуже, учитывайте это. То есть во время теста ваша торговая система должна показать большой запас прочности. Так как тест это идеальные условия для торговли, реальность всегда будет отличаться.

• Сделайте повторный тест. Желательно через месяц, когда первый тест немного забудется, сделать повторный, того же участка истории. И проверить насколько первый и второй тест совпадают. Важно чтобы совпадение было высоким и торговля по вашей системе была однозначной. Если торговая система слишком сложная, и два теста будут сильно отличаться, тогда лучше упростить ее и доработать.

На такой качественный тест уйдет какое-то время, но оно окупится вам во стократ. 

4. Торговля на демо счете — 6 месяцев. Когда тестирование на истории закончено, хочется начать быстрее зарабатывать. Но спешить не стоит. Тестирование на истории – это наиболее благоприятный вариант трейдинга. Никакого стресса, время есть, торгуете на демо деньги в excel файле, ничем не рискуете и не нервничаете. Реальная торговля от этого процесса сильно отличается. И чтобы плавно подойти к процессу реального трейдинга нужно начать с демо счета.

Это похоже на то, как спортсмен постепенно увеличивает рабочий вес на тренировке, чтобы не получить травму.

Так и трейдеру, чтобы не получить психологическую травму от потери денег, нужно начинать торговать с демо счета. В торгово-аналитической платформе «ATAS» вы можете зарегистрировать демо-счет – Crypto Sim(для криптовалюты), ATAS Sim(для фьючерсов и акций). Данный демо-счет не имеет ограничений по времени.

Сколько нужно торговать на демо счете? Здесь работает тот же принцип что на тестировании: Чем дольше — тем лучше. Шести месяцев может быть вполне достаточно, так как именно такой период позволяет охватить разные состояния рынка. Один, два месяца может быть явно недостаточно.

После шести месяцев торговли, проведите анализ, постройте кривую капитала, рассчитайте максимальную просадку и сравните результаты с тестированием на истории. Если результаты идентичные, кривая капитала плавно растет, то все хорошо, ваша система стабильна, можно двигаться дальше. Если кривая капитала рваная, большие впадины и пики, не совпадает с историческим тестом, тогда нужно искать причины, работать над ошибками и продолжать торговать на демо счете.

Торговля на демо счете уже максимально приближена к реальной торговле, единственное что еще не подключен психологический фактор. А тренировать психологию поможет следующий шаг.

5. Торговля на минимальном объёме. Если тестирование на истории и торговля на демо счете была стабильной, можно начинать торговать на реальные деньги. Но тут тоже работает правило:

НЕ СПЕШИТЬ!!!

Начнете торговать с большими объемами и рисками, надорветесь как штангист с большой штангой. Все нужно делать постепенно. Выберите инструменты с минимальной ценой тика и начинайте на них тренироваться. Именно эти инструменты стоит сразу выбирать для тестирования на истории и демо торговли, так как каждый инструмент имеет свою специфику движения и торговая система может хорошо работать на одном инструменте и плохо на другом.

Например, могут хорошо подойти валютные микро-фьючерсы с СМЕ:

Или подобные «недорогие инструменты». Начинайте торговать одним контрактом и собирать статистику торговли. Спешить увеличивать объём не стоит, лучше делать это постепенно – один раз в квартал, при хорошей статистике торговли. Почему так медленно спросите вы? Потому что при торговле на реальных деньгах подключается психология, эмоции, страх и жадность. Этими эмоциями нужно учиться управлять. А чтобы научить свою психику это делать нужно время. Вы можете абсолютно спокойно торговать одним контрактом, а при увеличении объёма торгов до трёх контрактов, можете начинать нервничать и переживать. Значит ваша психика ещё не готова и объём нужно понижать. Трейдинг не должен вызывать сильных эмоций, вы должны торговать спокойно, тогда решения будут приниматься наиболее взвешенно.

Выход на рабочий объём может занять до одного года, но такое постепенное движения сохранит ваши деньги от потерь. Будете спешить, будете терять!