12/03/2025

Fundamentos de la negociación en los mercados financieros

Qué es el trading y cómo ganar dinero con él

El trading es el proceso de comprar y vender instrumentos financieros como acciones, divisas, futuros y criptodivisas con el fin de obtener beneficios.

La plataforma ATAS fue creada por traders para traders y ofrece instrumentos únicos para trabajar en los mercados financieros. En este artículo, explicaremos en detalle los fundamentos del trading para ayudar a comprender este proceso fascinante pero a veces complicado. Utilizaremos ejemplos reales de operaciones para que todo quede lo más claro posible.

Para los traders más experimentados, ésta es también una buena razón para refrescar sus conocimientos y actualizar su comprensión de los conceptos clave de los mercados financieros.

Aprenderá:

¿Qué es el trading en términos simples?
Cómo funciona el trading: el papel de los brokers, las bolsas y los traders
Dónde operar: activos básicos y derivados
Estilos de trading: eligiendo el enfoque adecuado
Trading vs. inversión: principales diferencias
Quiero empezar a hacer trading. ¿Por dónde comienzo?
Preguntas frecuentes sobre trading

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Qué es el trading en términos sencillos

En inglés, la palabra trading se traduce como «comercio». En términos generales, es un término que abarca cualquier actividad relacionada con la compra y la venta. Sin embargo, en un contexto profesional, «trading» suele referirse al comercio bursátil.

Lea más sobre los matices del concepto:

Básicamente, cualquier actividad relacionada con la compra y venta puede clasificarse como trading. Por ejemplo:

comprar mercancías al por mayor y venderlas al por menor para obtener beneficios, incluido su transporte a largas distancias;
comprar artículos para uso personal y revenderlos, por ejemplo, al renovarlos o sustituirlos.

Sin embargo, en el uso profesional moderno, el término «trading» suele referirse a las operaciones de compra y venta de activos financieros en las bolsas bursátiles, más que en el comercio minorista o en los mercados convencionales.

El trading bursátil tiene tanto características comunes como diferencias fundamentales con el comercio en el sentido habitual.

Qué tienen en común el trading bursátil y el comercio tradicional:

Beneficios. Tanto en el comercio tradicional como en el trading bursátil, el objetivo principal es obtener beneficios de la diferencia entre los precios de compra y de venta.
Consideración de la oferta y la demanda. En ambos casos, el precio de una mercancía o activo depende del equilibrio entre compradores y vendedores.
La necesidad de análisis. Para tener éxito tanto en el comercio tradicional como en el trading bursátil es importante ser capaz de analizar el mercado y tomar decisiones con conocimiento de causa.

En qué se diferencia fundamentalmente el trading:

La velocidad de las operaciones. En los mercados financieros, las operaciones se realizan casi instantáneamente, especialmente en estrategias como el scalping. En el comercio tradicional, el proceso puede llevar mucho más tiempo, ya que el vendedor necesita encontrar al comprador adecuado.
Liquidez. A modo de comparación, el volumen mundial anual de negociación de manzanas ronda los 6.000-8.000 millones de dólares estadounidenses, mientras que el volumen medio diario de negociación de las acciones de Apple alcanza los 20.000 millones de dólares.
Volatilidad. A lo largo del día, el precio de un activo bursátil puede cambiar significativamente, mientras que la misma mercancía en el mercado ordinario se venderá al mismo precio.
Escala. El trading bursátil es la posibilidad de comprar un activo a un trader en Asia y venderlo a un trader en América.
Nivel de organización. El trading bursátil (en menor medida en el caso de las criptomonedas) está muy regulado y los activos bursátiles tienen un pliego de condiciones claro y detallado.
Conocimientos y instrumentos. El trading bursátil utiliza instrumentos y análisis especializados (por ejemplo, indicadores para analizar los volúmenes o los patrones de footprint), mientras que en el comercio tradicional los conocimientos se limitan a las características específicas de la materia prima.
Riesgos. El trading implica riesgos elevados que no son inherentes al comercio tradicional.
Estrategias. El trading ofrece muchas más oportunidades para una gran variedad de enfoques. Por ejemplo, los instrumentos financieros pueden utilizarse no sólo para obtener beneficios, sino también para cubrir los riesgos asociados a otros activos.

¿Cómo funciona el trading?

Cuando se trata de acciones y futuros sobre activos clásicos, el trading bursátil se realiza a través de brokers en bolsas organizadas o extrabursátiles.

Funciones de un broker

Para negociar en bolsas como la CME o la NYSE, debe abrir una cuenta de corretaje. Los brokers obtienen ingresos a través de comisiones sobre las operaciones de sus clientes, además de prestar servicios adicionales, como:

✓ Intermediación. Un broker proporciona acceso a los mercados bursátiles pasando las órdenes de los traders a la bolsa, donde se agregan en operaciones.

✓ Apalancamiento. Los brokers pueden proporcionar apalancamiento para aumentar el volumen de las operaciones.

✓ Funciones educativas. Analítica, cursos, consultas para principiantes.

✓ Instrumentos adicionales. Los brokers pueden ofrecer programas e indicadores para el trading, gestor personal, servicios de agente fiscal y otros.

Para el trading de criptodivisas, es suficiente abrir y verificar una cuenta en una bolsa de criptodivisas, donde el trading tiene sus propias peculiaridades – tiene lugar las veinticuatro horas del día y sin la participación de un bróker.

Funciones de la bolsa

Una bolsa es una plataforma organizada en la que se intercambian activos financieros como acciones, futuros, etc. entre los participantes en el mercado.

Organización de la negociación. La bolsa regula el horario de negociación, las especificaciones de los activos bursátiles y los algoritmos mediante los cuales concuerdan las órdenes de compradores y vendedores.
Regulación. Controla el cumplimiento de las normas de negociación, lleva un registro de las operaciones y respeta los derechos de propiedad de los participantes en la negociación.
Garantías. Garantiza la fiabilidad y la ejecución de las operaciones a través de centros de compensación, reduciendo los riesgos para los participantes.

Más información: Información para principiantes: cómo concuerdan las órdenes

Ejemplos de trading

Veamos cómo se realiza el trading en la práctica. Supongamos que un trader ha leído el artículo sobre la estrategia de la prueba de mini-POC. Abrió una cuenta demo de ATAS y empezó a observar los movimientos de los precios en busca de operaciones, dos de ellas se muestran a continuación en el gráfico E-mini de 15 minutos del futuro ES:

La primera operación es un long. En el camino hacia el máximo A, el mercado formó un mini-POC (Support) cerca del nivel 6070. El trader esperó un retroceso, obtuvo confirmación en el gráfico de 1 minuto y abrió un long (1) cerca del nivel de 6070 con el objetivo (2), cerca del nivel de gran volumen 6097. Esto permitió al trader obtener un beneficio de 1462 $.

La segunda operación fue un short. Al día siguiente, de camino al mínimo del punto B, el mercado formó un mini-POC (Resistance) cerca del nivel de 6033. El trader esperó una recuperación a corto plazo, obtuvo confirmación en el gráfico de 1 minuto y abrió un short (3), cerca del nivel de 6033 con el objetivo (4) cerca del nivel de gran volumen 6004. Esto permitió al trader obtener un beneficio de 1450 $.

¿Cuál es el papel del trader?

El trader es una figura clave en el proceso bursátil. Su trabajo consiste en interpretar los datos, analizar las tendencias del mercado, formar una estrategia de actuación y tomar decisiones de trading.

La tarea clave de un trader es estar en el lado correcto del mercado. Esto se consigue identificando oportunidades rentables y una gestión eficaz del riesgo para minimizar las pérdidas inevitables.
Ejecución y control de las operaciones. Un trader es responsable de colocar a tiempo las órdenes de compra o venta de activos, lo que forma parte integrante de la aplicación de la estrategia elegida.
Proporcionar liquidez de mercado. Las acciones de los traders contribuyen a una negociación más activa y a la fijación de precios de mercado justos. Colectivamente, los traders conforman las fuerzas de la oferta y la demanda, desarrollando el trading.

En términos relativos, las ganancias de un trader son el precio por el riesgo que asume al realizar operaciones en bolsa.

En qué mercados se puede operar

Los mercados financieros modernos permiten operar tanto con activos subyacentes como con instrumentos financieros derivados.

Un activo subyacente

es un instrumento negociado en bolsa que tiene un valor real único.

Un derivado

también es un activo negociado en bolsa, pero su valor depende del valor del activo subyacente. Los derivados se utilizan para que el trading sea más accesible, flexible y cómodo, y para permitir una mejor gestión del riesgo.

Activos subyacentes

Acciones. Valores que representan una participación en la propiedad de una empresa.
Bonos. Instrumentos de deuda que proporcionan una renta fija en forma de pago de intereses.
Activos de materias primas. Recursos naturales y productos básicos como el petróleo, el oro o los cereales.
Divisas (Forex). Divisas nacionales negociadas en el mayor mercado (extrabursátil) del mundo.
Índices bursátiles. Promedios del valor de un grupo de activos (por ejemplo, S&P 500, Nasdaq) que reflejan la salud general del mercado.
Fondos cotizados (ETF). Cestas de activos que cotizan como acciones. Pueden incluir acciones, bonos, materias primas u otros instrumentos financieros.

Activos derivados

Futuros. Contratos para comprar o vender el activo subyacente en el futuro a un precio fijo.
CFD (Contratos por diferencias). Instrumentos que permiten a los traders especular sobre los cambios en los precios de los activos sin tener que poseerlos.
Opciones. Contratos que dan el derecho (pero no la obligación) de comprar o vender un activo subyacente a un precio específico en el futuro. Una opción call es el derecho a comprar, una opción put es el derecho a vender.

Más información: Qué son las opciones en el trading

¿Qué estilos de trading existen?

En función de la duración del mantenimiento de una posición, se distinguen los siguientes estilos de trading:

✓ Scalping
✓ Trading intradía
✓ Swing trading
✓ Trading de posiciones

Trading diario (Day Trading)

Otros nombres – trading intradía. Este estilo de trading implica abrir y cerrar todas las posiciones dentro de un día de negociación. En palabras sencillas, un trader se va a descansar después de una jornada laboral sin tener ninguna posición abierta. Lo que ocurra por la noche no le concierne.

Ejemplo. Durante la sesión europea, un trader se dio cuenta de que en el camino hacia el máximo A se formó un saliente (1) en el perfil del mercado.

El trader esperó a la prueba, recibió la confirmación en forma de un pico de delta negativo (2) (señal de un clímax de venta local) y entró en long con un objetivo cerca del máximo en el nivel A. El beneficio fue de 950 $ de 1 lote.

Más información: Qué es el trading intradía en palabras sencillas

Scalping

Consiste en obtener beneficios de las pequeñas fluctuaciones de los precios durante unos minutos o segundos. Los «scalpers» son como los jugadores de juegos de ordenador o los pilotos de aviones de combate: deben tener reacciones rápidas y tomar decisiones a gran velocidad.

Ejemplo. En un gráfico de clústeres de 10 segundos ES, un trader vio que después de un pico de compra (1) el precio tenía problemas para subir – una señal bajista obvia. Esto se confirmó un poco más tarde (2).

El precio no está creciendo en el fondo de las compras – el trader utilizó este hecho como argumento para la decisión de operar en short, y el clúster rojo brillante (3) con un objetivo cerca del mínimo anterior (4) sirvió como disparador para abrir una posición.

Más información: Qué es scalping

Swing trading

En este tipo de trading, el periodo de mantenimiento de las posiciones oscila entre unos días y unas semanas.

Ejemplo. Mientras analizaba el gráfico diario de los futuros del oro, un swing trader observó un pico (1) en el delta negativo. Esto podría haber sido el clímax de la venta y el presagio de una reversión alcista – esta idea fue confirmada por el hecho de que la vela cerró lejos de los mínimos, mientras que el precio probó la línea inferior del canal paralelo y el nivel de grandes volúmenes (2).

Así que el trader decidió abrir un long y lo mantuvo durante aproximadamente una semana antes de que el precio subiera a un nivel en el que se encontraba en equilibrio temporal (3) en torno a la marca psicológica de 2700.

Más información: Qué es el swing trading

Trading de posiciones

El trading de posiciones implica operaciones a largo plazo que pueden durar desde varios meses hasta varios años. Obtenga más información sobre el trading de posiciones y otros estilos de trading: Clasificación de los traders.

Trading o inversión

Aunque tanto el trading como la inversión están relacionados con las operaciones bursátiles, existen muchas diferencias entre ellos.

Trading vs Inversión: las principales diferencias:
	Trading	Inversión
Objetivos	El objetivo principal es obtener beneficios de las fluctuaciones de los precios a corto y medio plazo. El objetivo de los traders es aprovechar cada movimiento del mercado para maximizar las ganancias, tanto si el precio sube como si baja.	Los objetivos son proteger el capital de la inflación, multiplicarlo a largo plazo y crear una renta pasiva estable.
Derecho de propiedad	Los traders no suelen estar interesados en poseer activos. Especulan con las diferencias de precios, a menudo utilizando instrumentos derivados (CFD, futuros) que no implican posesión física pero ofrecen comisiones relativamente bajas.	Los inversores suelen convertirse en propietarios de activos. Por ejemplo, la compra de acciones da derecho a poseer una parte de la empresa, recibir dividendos y participar en las votaciones de los accionistas.
Análisis	Se hace hincapié en el análisis técnico, que incluye el estudio de gráficos, volúmenes de negociación y otros indicadores para el trading.	Los inversores favorecen el análisis fundamental, evalúan la situación financiera de una empresa, sus perspectivas y las condiciones del mercado para obtener beneficios a largo plazo.
Riesgos	El trading implica mayores riesgos, sobre todo cuando se utiliza la negociación de margen y el apalancamiento. Sin embargo, estos instrumentos pueden servir de base para desarrollar una estrategia eficaz, como se detalla en el artículo sobre márgenes de mercado.	La inversión suele asociarse a riesgos menores, ya que los inversores suelen comprar activos con sus propios fondos y centrarse en un crecimiento económico estable, incluso teniendo en cuenta las reducciones en tiempos de crisis.

¿Quién es apto para el trading o la inversión?

Una vez definidas las diferencias entre trading e inversión, surge la pregunta lógica: ¿qué hacer: trading o inversión?

En realidad, una cosa no excluye la otra. Puede especular activamente, por ejemplo, con criptomonedas, y parte de sus beneficios pueden canalizarse hacia inversiones a largo plazo, comprando blue chips.

El trading es adecuado para usted si:

Listo para tomar a menudo decisiones importantes en condiciones de incertidumbre, alta competencia.
Emocionalmente estable, porque las pérdidas son inevitables.
Disciplinado y organizado: preparado para elaborar un plan de trading y seguirlo estrictamente.
Técnicamente «espabilado»: conoce los patrones, los indicadores, sabe leer los patrones del footprint, utiliza hábilmente el software profesional.
Dispone de tiempo y flexibilidad suficientes para seguir el mercado durante el día y realizar operaciones con prontitud cuando aparecen señales de negociación.

Puede probar diferentes estilos de trading para determinar cuál se adapta mejor a sus objetivos y preferencias.

Invertir es mucho más sencillo: no hay duda de si es adecuado para usted o no; casi todo el mundo puede invertir. En condiciones de inflación persistente, invertir con regularidad se convierte en una necesidad. Le permite proteger de la depreciación el capital que tanto le ha costado ganar, crear un colchón financiero para la jubilación y multiplicar sus ahorros a largo plazo.

En el mejor de los casos, combinando el trading y la inversión, no sólo podrá obtener ingresos aquí y ahora, sino también construir un futuro financiero sostenible.

Cómo empezar a operar

Para tener éxito en el trading, en nuestra opinión, se necesitan 4 elementos clave:

Educación. Comprensión de la teoría de los mercados financieros, análisis de precios (técnico y fundamental), gestión del dinero.
Instrumentos. Plataforma de trading, indicadores modernos, diferentes tipos de gráficos, la posibilidad de crear sus propios algoritmos y otros instrumentos.
Estrategia de trading. Esto significa tener un plan claro, que incluya reglas para entrar y salir de las operaciones, así como la gestión del riesgo.
La disciplina y una actitud psicológica adecuada son garantías de éxito. Sin esto, incluso la estrategia más eficaz pierde su sentido.

Consejo. Descargue gratuitamente la plataforma ATAS. Ofrece potentes instrumentos para analizar el mercado y desarrollar estrategias de trading, y también contiene una sección Learn con tutoriales para ayudar a los traders principiantes a aprender los fundamentos del trading.

¿Cómo utilizar la plataforma de trading?

Instale y ejecute la plataforma ATAS. En el menú superior encontrará un enlace a la guía paso a paso “Inicio rápido”, que ayudará a los principiantes a familiarizarse con la plataforma: desde el primer inicio hasta la primera operación.

Casi todas las plataformas de trading tienen un conjunto similar de elementos básicos, como el módulo de gráfico de precios, que puede personalizarse añadiendo indicadores y niveles importantes.

La peculiaridad es que las plataformas sencillas y populares para el trading con indicadores convencionales (como el RSI o el MACD) son relativamente fáciles de dominar, pero es difícil sacarles partido.

Si quiere convertirse en un usuario experimentado de la plataforma profesional ATAS, preste atención a la serie de reseñas «Familiarizarse con ATAS»:

Cómo desarrollar una estrategia de trading

Desarrollar una estrategia de trading es como una tarea creativa:

por un lado, cada persona percibe un gráfico de precios de forma diferente;
por otro lado, las preferencias personales desempeñan un papel fundamental, por ejemplo, hasta qué punto se siente cómodo abriendo una operación de compra tras una subida de precios.

Por lo tanto, el plan de negociación de cada trader puede ser único, aunque se base en la misma idea de trading y utilice el mismo indicador.

El módulo ATAS Market Replay – un entrenador para los traders, que le ayuda a desarrollar eficazmente su estrategia individual rentable y le permite:

descargar de los servidores de ATAS el historial (incluidos los datos sobre las órdenes en el libro de órdenes) de la negociación de acciones, futuros y criptodivisas;
reproducir el historial en su ordenador como si la negociación fuera en tiempo real;
añadir al gráfico cualquiera de los indicadores disponibles en la plataforma ATAS;
elegir fechas, ajustar la velocidad, realizar operaciones en la cuenta Replay incorporada con la función de análisis del registro de operaciones.

Como resultado, usted puede tener una idea clara de:

✓ qué es el trading;
✓ si el trading es adecuado para usted;
✓ qué estilo de trading se adapta mejor a sus objetivos y preferencias personales;
✓ con qué indicadores, estrategias y mercados opera mejor.

¿Cómo empiezan a operar los principiantes?

Antes de empezar a operar en una cuenta real, utilice un simulador para aprender las técnicas básicas y probar estrategias sin riesgo. Nunca arriesgue fondos que no esté dispuesto a perder.

Para ejecutar el simulador, descargue gratuitamente, instale y ejecute la plataforma ATAS y, a continuación:

Abra un gráfico de un instrumento financiero.
Haga clic en el botón Market Replay del menú principal de ATAS.
Active el modo Replay (el icono debe volverse verde).
Establezca los ajustes necesarios (fecha, tipo de datos).
Inicie la reproducción y busque puntos de entrada utilizando los instrumentos de análisis de volumen. Para abrir el panel de trading, haga clic en Chart Trader en la parte inferior derecha.

Ejemplo. El gráfico anterior muestra una situación en la que se ha formado una trampa alcista (7) intradía tras una onda de caída del precio (6): puede utilizarse como setup para operar y abrir una posición short.

FAQ

¿Qué es el trading en palabras sencillas?

El trading es un negocio destinado a comprar y vender instrumentos financieros como acciones, divisas, criptodivisas, etc. El objetivo del trader es aumentar activamente su capital sin asumir grandes riesgos.

Una característica distintiva del trading es la necesidad de analizar y tomar decisiones basadas en una estrategia clara. Si una persona se considera trader, pero abre y cierra posiciones caóticamente, guiada sólo por su estado de ánimo, se parece más a un juego de azar que a un trading profesional.

¿De qué formas puedo operar?

El trading puede realizarse manualmente, cuando el trader analiza el mercado y envía órdenes de trading, o con la ayuda de algoritmos automáticos. También existen diferentes enfoques: trading diario, scalping, swing trading e inversión, que hemos detallado anteriormente.

¿Qué tipo de trading es mejor para los principiantes?

Se recomienda que los principiantes se sumerjan en el trading de forma gradual para minimizar los riesgos. Al principio, es aconsejable probar el swing trading, en el que no es necesario tomar decisiones con frecuencia. Esto permite adquirir conocimientos teóricos y ponerlos en práctica sin grandes tensiones.

Los principiantes pueden acelerar considerablemente su aprendizaje utilizando el entrenador ATAS Market Replay para traders.

¿Qué se puede operar?

Puede operar en los mercados de acciones, criptodivisas, activos de materias primas (petróleo u oro) de varias formas: negociando activos subyacentes o derivados (futuros y opciones).

¿Cuánto se puede ganar operando con 100 $?

Aquí se puede escribir cualquier cifra y teóricamente puede ser alcanzable. En la práctica, un objetivo realista para un trader es un 5-10% al mes. Y, tal vez, el valor decisivo puede estar en el crecimiento del capital, pero la capacidad de evitar detracciones.

¿Es posible aprender a operar por cuenta propia?

Sí, es posible con la ayuda de libros, lecciones en vídeo y práctica en cuentas demo. Sin embargo, hay que estar preparado para un largo proceso de aprendizaje y un estudio profundo de las peculiaridades del mercado.

Conclusiones

El trading es una actividad de alto riesgo, pero con un enfoque competente puede convertirse en una fuente de ingresos estables.

Existen varios tipos de trading, cada uno de los cuales tiene sus propias peculiaridades, por lo que es importante elegir el que más le convenga. El trading es un entorno altamente competitivo en el que el éxito depende de tener una ventaja comercial. La plataforma ATAS proporciona instrumentos avanzados de análisis de volumen que pueden ser precisamente esa ventaja.

Descargue ATAS. Después de instalar la plataforma, la tarifa START gratuita se activa automáticamente: tendrá acceso al trading con criptomonedas, así como a las funciones básicas de la plataforma. Puede utilizarla todo el tiempo que considere oportuno hasta que decida cambiar a un plan de tarifas más avanzado para ampliar su acceso a los instrumentos de ATAS. Además, en cualquier momento puede activar Free Trial – 14 días de acceso gratuito a la funcionalidad completa de la plataforma, que le ayudará a evaluar los beneficios de las tarifas superiores y tomar una decisión informada sobre su compra.

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La información presentada en este artículo no es un llamamiento a invertir o comprar/vender algún activo en la bolsa de valores. Todas las situaciones consideradas en el artículo están escritas para familiarizarse con la funcionalidad y las ventajas de la plataforma ATAS.

Qué es el trading y cómo ganar dinero con él

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Lea más sobre los matices del concepto:

Qué tienen en común el trading bursátil y el comercio tradicional:

En qué se diferencia fundamentalmente el trading:

¿Cómo funciona el trading?

Funciones de un broker

Funciones de la bolsa

Ejemplos de trading

¿Cuál es el papel del trader?

En qué mercados se puede operar

Un activo subyacente

Un derivado

Activos subyacentes

Activos derivados

¿Qué estilos de trading existen?

Trading diario (Day Trading)

Scalping

Swing trading

Trading de posiciones

Trading o inversión

¿Quién es apto para el trading o la inversión?

Cómo empezar a operar

¿Cómo utilizar la plataforma de trading?

Cómo desarrollar una estrategia de trading

¿Cómo empiezan a operar los principiantes?

FAQ

¿Qué es el trading en palabras sencillas?

¿De qué formas puedo operar?

¿Qué tipo de trading es mejor para los principiantes?

¿Qué se puede operar?

¿Cuánto se puede ganar operando con 100 $?

¿Es posible aprender a operar por cuenta propia?

Conclusiones

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